金融考试违规，双重禁考不是梦？

在金融行业，从业资格考试的纪律要求愈发严格。如今，证券与基金从业考试之间已经建立了联动机制，一旦考生在其中一项考试中违规，可能面临双重禁考的严重后果。

一、联合惩戒有法可依、有章可循

（一）高效的信息交互机制

证券业协会与基金业协会携手，通过签署《金融从业资格信息共享备忘录》，搭建了一个数据互通平台。借助这一平台，违纪记录能够实现实时同步。而且，到了2025年，监管系统进一步升级，可在短短24小时内完成违规信息的跨协会推送，让违规行为无处遁形。

（二）明确的法律依据

《证券行业专业人员水平评价测试实施细则》和《基金从业资格考试管理办法》这两部重要法规，都明确规定了跨行业禁考条款。这为联合惩戒提供了坚实的法律支撑，使得监管部门在处理违规行为时有法可依、执法必严。

二、违规行为分级处理，后果严重

不同的违规情形，在证券考试和基金考试中都将受到相应的处罚，并且会触发联动处罚机制。具体如下：

 - 携带违禁物品：在证券考试中，一旦发现考生携带违禁物品，将取消其考试成绩，并处以禁考1年的处罚；同时，在基金考试中也会同步实施禁考1年的处罚。

 - 使用通讯设备：若考生在证券考试里使用通讯设备，将被禁考2年；基金考试方面也会同步跟进，给予2年的禁考处罚。

 - 替考/作弊：这是最为严重的违规行为。在证券考试中，替考或作弊的考生将被处以3-5年的禁考；基金考试同样会同步执行3-5年的禁考处罚，让违规者为自己的行为付出沉重代价。

三、典型案例警示：违规代价惨痛

（一）基金考试替考案例

2025年2月的基金考试中，一名考生心存侥幸，找他人替考。最终，这名替考人员被处以3年禁考的严厉处罚，不仅如此，还同时丧失了证券从业测试的报考资格，可谓“一失足成千古恨”。

（二）证券考试拍摄试题案例

2024年证券考试期间，有7名考生无视考试规则，用手机拍摄试题。结果，他们遭到了双重禁考2年的处罚，为自己的违规行为付出了惨痛的代价。

四、禁考期与申诉：规则明确，流程清晰

（一）禁考期计算与执行原则

 - 计算起始时间：禁考期从违纪行为被认定的当天开始计算，考生需清楚知晓这一时间节点，合理安排自己的备考和考试计划。

 - 处理原则：如果考生存在多个违纪行为，禁考期不会叠加计算，而是按照最长期限的“就高原则”执行。这一原则确保了处罚的合理性和公正性。

（二）申诉流程

 - 提交渠道：如果考生对违纪处理有异议，必须通过最初作出违纪处理的协会提交申诉材料。这是申诉的唯一正规渠道，考生需严格按照要求操作。

 - 处理结果：一旦申诉审核通过，协会将同步解除已施加的考试限制，还考生一个公平的结果。