银行从业《个人理财》初级易错易混知识点

个人理财责任编辑：谢湘香 2021-09-01

摘要：2021年下半年银行从业资格考试时间定在10月23-24日，希赛网为正在备考本次考试的考生，整理了初级《个人理财》科目的易错易混知识点，希望能帮到大家。

2021年下半年银行业专业人员初级和中级职业资格考试将于10月23日、24日在全国233个城市同步举行。希赛网为正在备考本次考试的考生，整理了初级《个人理财》科目的易错易混知识点，帮助大家备考。想要获取更多考试资讯、辅导资料、试题资源可关注希赛网银行从业资格考试频道。

初级《个人理财》易错易混知识点

知识点一：国内理财师职业道德准则

考试方法：题干以实例描述情景，选择属于违反了哪条准则。

遵纪守法	理财师本身应是守法公民，另外理财工作涉及多方面法律法规
保守秘密	理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，无论是否取得收益。
正直守信	不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益，非主观原因或故意造成的错误不违背本原则，欺骗不能容忍。
客观公正	理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不应受到经济利益、人情关系等影响，对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。
勤勉尽职	理财师在开展理财业务过程中，要勤恳周到、及时有效地完成工作，事前：充分调查；事中：合理调整；事后：监控。
专业胜任	理财涉及多领域专业知识、需要丰富的实战经验、产品创新和服务创新集中。理财师必须具备良好的专业素养，并且时刻保证专业知识的再学习和再提升。

知识点一：货币市场VS 资本市场

考试方法：货币市场和资本市场定义的区别、具体市场的区别、特征的区别

货币市场
定义	货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所。一般是指专门融通短期资金和交易期限在一年以内（包括1 年）的有价证券市场。
具体市场	包括银行短期借贷市场、银行间同业拆借市场、商业票据市场、银行承兑汇票市场、可转让大额定期存单市场等。
特征	1. 低风险、低收益 2. 期限短、流动性高 3. 交易量大、交易频繁

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