2025年初级银行从业《个人理财》考试大纲

2025年初级银行从业《个人理财》考试大纲沿用2024（下）版，主要内容包括‌个人理财业务基本知识和技能‌、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场‌、理财产品等部分。以下是小编为考生们整理的大纲详情内容：

一、个人理财业务的基本知识和技能‌

1、熟悉个人理财业务的相关主体；

2、掌握银行个人理财业务的分类；

3、了解理财师的工作流程及主要内容；

4、了解国内外个人理财业务的发展状况；

5、掌握理财师的队伍迅速扩张原因及职业特征；

6、掌握理财师的执业资格要求以及理财师所承担的社会责任‌。

‌二、个人理财业务相关法律法规‌

1、了解中国的法律体系、《中华人民共和国民法典》中与个人理财业务相关的规定；

2、熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定；

3、掌握各类理财产品及其销售相关的法律法规；

4、了解银行销售及代理销售产品相关法律法规；

5、熟悉个人外汇业务涉及的法律法规以及金融消费者权益保护相关法律法规。

‌三、理财投资市场‌

1、掌握金融市场的特点、功能及分类；

2、掌握货币市场、债券市场、股票市场、金融衍生品市场、外汇市场、保险市场及其在个人理财中的运用；

3、掌握贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用‌。

‌四、理财产品‌

1、掌握银行理财产品及结构性存款、基金、保险产品、国债；

2、了解信托产品的分类、要素；

3、了解风险及法律特征；

4、掌握券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理产品及合伙制私募基金。

‌五、客户分类与需求分析

1、了解理财师了解客户需求的重要性及主要内容；

2、了解客户的分类方法及需求分析；

3、掌握生命周期理论及其与客户需求的关系‌。

‌六、其他相关内容‌

1、掌握金融基础知识（如金融市场、金融产品）；

2、熟悉投资理财风险与收益的基本概念和评估方法、税务基本规则等‌。