上海自考020304投资学专业(本科)金融学概论(04762)考试大纲(二)

上海自考020304投资学专业(本科)金融学概论(04762)考试大纲(二)

第二章 金融机构体系概览

一、学习目的和要求 金融机构体系是以中央银行为核心进行组织管理，是以中央银行为核心、商业银行为主体、各类银行和非银行金融机构并存的金融机构体系。

二、课程内容

第一节 金融机构体系概述

(一)资金融通的意义及渠道

(二)金融机构的一般界说

(三)金融机构的功能

第二节 金融机构存在的理论基础

(一)降低交易成本

(二)缓解信息不对称

(三)分散和转移风险

(四)协调流动性偏好

第三节 金融机构体系的构成

(一)中央银行

(二)存款性金融机构

(三)契约性金融机构

(四)投资性金融机构

(五)政策性金融机构

(六)其他非银行金融机构

三、考核知识点

(一)直接融资、间接融资、互联网金融模式;金融机构、存款性金融机构和非存款性金融机构;银行金融机构和非银行金融机构;政策性金融机构和非政策性金融机构;

(二)信息不对称、逆向选择、道德风险

(三)中央银行、商业银行、储蓄银行、信用联合社、乡村银行

(四)契约性金融机构、保险公司、养老或退休基金、投资银行、财务公司、基金管理公司、政策性金融机构、农业政策性金融机构、进出口政策性金融机构、经济开发政策性金融机构、信托投资公司、金融租赁公司

四、考核要求

(一)金融机构的一般界说和银行的起源和发展

1. 识记：直接融资、间接融资、金融机构、直接金融机构、间接金融机构、存款性金融机构、非存款性金融机构、银行金融机构、非银行金融机构、政策性金融机构、非政策性金融机构

2. 领会：金融机构的功能

(二)金融机构存在的理论基础

1. 识记：交易成本、信息不对称、逆向选择、道德风险

2. 领会：金融机构的存在，如何降低交易成本，缓解信息不对称，分散和转移风险

(三)金融机构体系的构成

1. 识记：中央银行、商业银行、储蓄机构、契约性金融机构、投资性金融机构、政策性金融机构、其他非银行金融机构

2. 领会：管理型金融机构、业务型金融机构

3. 简单应用：如何理解金融机构体系是以中央银行为核心，商业银行和其他金融机构呈现多元化发展的格局。

第三章 利息与利率

一、学习目的和要求 通过本章学习，理解利率是金融市场的重要经济变量、调节经济活动的重要经济杠杆。理解利息与利率的概念、利率计算、利率决定理论和利率期限结构理论。

二、课程内容

第一节 利息与利率概述

(一)利率的概念及运用

利息的概念及应用、利息的本质、利息概念的应用

(二)利率的概念及种类

基准利率、名义利率和实际利率、固定利率与浮动利率、利率与收益率

(三)影响利率变动的主要因素

第二节 利息的计算与运用

(一)单利与复利

单利、复利、复利计算下的名义利率与实际利率

(二)现值

定义和运用

(三)到期收益率第三节利率决定理论

(一)古典利率理论

古典利率理论主要思想和主要特点

(二)流动性偏好理论

主要观点、流动性陷阱

(三)可贷资金理论

可贷资金理论的基本思想、可贷资金理论的评价

(四)IS-LM模型的利率决定理论

IS、LM曲线的导出、贡献第四节利率结构决定理论

(一)利率的风险结构

违约风险、流动性、税收差异因素

(二)利率的期限结构理论

纯粹预期假说、市场分割假说、流动性升水假说第五节利率的作用

(一)利率在经济中的作用

储蓄效应、利率对投资的影响、利率在宏观经济中的作用(积累功能、调节功能、抑制通货膨胀功能、平衡国际收支功能)

(二)利率发挥作用的条件

三、考核知识点

(一)利息的概念及应用

(二)利率的概念及种类

(三)利率的计算及运用

(四)古典利率理论、流动性偏好理论、可贷资金理论及IS-LM模型

(五)利率的风险结构、期限结构理论

(六)利率的作用

四、考核要求

(一)利率的概念及运用

1. 识记：(1)利率的概念(2)基准利率、名义利率、实际利率、固定利率、浮动利率

2. 领会：(1)利息转化为收益的一般形态、收益的资本化(2)影响利率变动的主要因素

(二)利率的计算和运用

1. 识记：单利、复利、现值

2. 领会：到期收益率

3. 综合运用：(1)复利计算下的名义利率与实际利率(2)息票债券、贴现债券、永久债券的到期收益率计算

(三)利率决定理论

1. 识记：(1)古典利率理论(2)可贷资金理论

2. 领会：(1)流动性偏好理论(2)流动性陷阱(3)IS-LM模型

(四)利率结构决定理论

1. 识记：利率风险结构理论

2. 领会：利率期限结构理论

3. 综合运用：纯粹预期假说、市场分割假说、流动性升水假说对收益率曲线形状的解释

(五)利率的作用

1. 识记：储蓄效应、积累功能、调节作用

2. 领会：利率发挥作用的条件

3. 综合利用：利率在经济中的作用