上海自考020304投资学专业(本科)金融学概论(04762)考试大纲(四)

自考 责任编辑:杨锐频 2020-10-28

摘要:自学考试大纲是考试题目的出题依据,所以看自学考试大纲是非常有必要的,本文提供上海市高等教育自学考试投资学专业(本科)(020304)金融学概论(04762)自学考试大纲(四),请各位考生仔细查阅。

上海自考020304投资学专业(本科)金融学概论(04762)考试大纲(四)

第六章 商业银行及经营管理

一、学习目的和要求

了解商业银行在金融机构体系中具有特别重要的地位,了解和掌握商业银行的组织、运行、主要业务、经营管理以及存款货币创造等内容对于整个货币,金融体系运转的意义。

二、课程内容

第一节 商业银行概述

(一)银行业的起源和发展

(二)商业银行的组织制度

单一银行制、总分行制、银行控股公司制、连锁银行制、代理银行制

(三)商业银行的性质与职能

(四)商业银行的分业经营与混业经营模式

第二节 商业银行的资产负债表业务

(一)商业银行的资产负债表简介

(二)商业银行的负债业务与所有者权益

存款业务、存款业务的创新、借款业务、所有者权益

(三)商业银行的资产业务

现金资产、贷款、证券投资

(四)资产证券化业务

第三节 商业银行的表外业务

(一)表外业务的内涵

(二)表外业务的主要种类

第四节 商业银行的经营管理

(一)商业银行的经营管理原则

安全性原则、流动性原则、盈利性原则

(二)商业银行的经营管理理论及方法

资产管理理论、负债管理理论及方法、资产负债综合管理理论及方法

三、考核知识点

(一)商业银行经营模式

(二)商业银行组织制度

(三)商业银行的资产负债业务及所有者权益

(四)商业银行经营管理原则

(五)商业银行的经营管理理论及方法

四、考核要求

(一)商业银行的经营模式

1. 识记:(1)职能分工型商业银行、分业经营模式(2)全能型商业银行、混业经营模式

2. 领会:分业经营模式的发展演变、混业经营模式的优缺点

3. 简单应用:单一银行制、总分行制、银行控股公司制的优缺点

(二)商业银行的资产负债表业务

1. 识记:存款业务、大额可转让定期存单、可转让支付命令账户、超级可转让支付命令账户、自动转账服务账户、货币市场共同基金、货币市场存款账户、协定账户

2. 领会:存款业务的创新

3. 综合应用:负债业务、所有者权益、资产业务的类型

(三)商业银行经营管理

1. 识记:(1)商业银行经营管理原则(2)商业银行经营管理理论及方法

2. 领会:(1)安全性原则、流动性原则、盈利性原则(2)资产管理理论、负债管理理论与方法

3. 综合应用:资产负债表综合管理理论及方法

第七章 中央银行

一、学习目的和要求

通过本章学习,理解中央银行是特殊的银行,并非像商业银行那样以盈利为目的,了解现代中央银行的产生与发展、中央银行的性质、中央银行的主要业务。

二、课程内容

第一节 中央银行的产生与发展

(一)中央银行产生的必要性

统一银行券发行的需要、统一全国票据清算的需要、最后贷款人角色的需要、金融宏观调控的需要

(二)中央银行产生的途径

由商业银行演变而来、由政府出面通过法律规定直接组建

(三)中央银行的历史演变

萌芽和建立阶段、普遍推广阶段、强化阶段

(四)中央银行在中国的发展

1948年前的中央银行实践、新中国的中央银行

第二节 中央银行制度

(一)中央银行的所有制形式

全部资本归国家所有的中央银行、国家资本与民间资本共同组建的中央银行、全部股份由私人持有的中央银行、无资无本的中央银行、资本为多国共有的中央银行

(二)中央银行的组织结构

单一式中央银行制度、复合中央银行制度、跨国中央银行制度、准中央银行制度

第三节 中央银行的性质与职能

(一)中央银行的性质

特殊的金融机构、特殊的国家机关

(二)中央银行的职能

发行的银行、银行的银行、政府的银行

第四节 中央银行的主要业务

(一)中央银行的资产负债表业务

(二)中央银行的支付清算业务

支付清算体系的构成(清算机构、支付系统、支付清算制度)

支付清算体系的运作(票据交换和清算、异地跨行清算、证券和金融衍生工具交易清算、跨国清算)

我国支付清算体系的构成(票据交换系统、全国电子联行系统、电子资金汇兑系统、银行卡支付系统、中国现代化支付系统)

三、考核知识点

(一)中央银行产生的必要性

(二)中央银行产生的途径

(三)中央银行的历史演变及中央银行在中国的发展

(四)中央银行的所有制形式和组织结构

(五)中央银行的性质、职能

(六)中央银行的主要业务

(七)中央银行的支付清算业务

四、考核要求

(一)中央银行的产生与发展

1. 识记:最后贷款人、中央银行产生的必要性

2. 领会:(1)中央银行产生的途径(2)中央银行在中国的发展

3. 简单应用:中央银行的历史演变

(二)中央银行制度

1. 识记:中央银行的所有制形式

2. 领会:中央银行的组织结构

(三)中央银行的性质与职能

1. 识记:中央银行的性质

2. 领会:发行的银行、银行的银行、政府的银行

3. 综合应用:(1)银行是特殊的金融机构(2)如何理解中央银行是发行的银行(3)如何理解中央银行是银行的银行

(四)中央银行的主要业务

1. 识记:资产项目、负债项目、基础货币

2. 领会:中央银行对基础货币的控制

(五)中央银行的支付清算业务

1. 识记:清算机构、支付系统

2. 领会:支付清算体系的运作

3. 简单应用:我国支付清算体系的构成

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