中级银行《个人理财》知识点精讲4:制订教育投资规划方案

个人理财 责任编辑:张峥林 2020-12-01

摘要:为帮助大家备考中级银行从业《个人理财》科目,小编为大家整理了中级银行《个人理财》知识点精讲:制订教育投资规划方案,希望能帮到各位考生,详情如下。更多关于银行从业资格考试精华知识点,请关注希赛网银行从业资格频道。

中级银行《个人理财》知识点精讲:制订教育投资规划方案

第一步:计算教育资金需求 

1.根据家长确定的期望教育程度,估算出预期的教育费用。

2.设定一个通货膨胀率,计算未来入学时所需的费用。

第二步:计算教育资金总供给和资金缺口

第三步:制订教育投资方案、选择投资工具

1.选择开始投资的时间 

2.确定教育投资规划方案与投资工具

在选择投资工具时,应该考虑到诸多因素,包括目前所持有本金、自身的风险承受能力、预期回报等。

【案例题】孙先生的孩子将上小学,初步估计目前各阶段的年支出与就学年数如表所示,那么在以下两种情况下,孙先生培养孩子到大学毕业,目前需要准备多少钱?

(1)不考虑教育资金的增长率,教育资金的投资回报率为8%。

(2)假定教育资金的增长率为5%,教育资金的投资回报率为8%。

子女教育开销现值

微信图片_20201201115056.png

【解析】(1)不考虑教育资金的增长率,且教育资金的投资回报率为8%的情况

按照财务计算器的现金流量功能计算,得到子女教育资金的现值为17.33万元。

(2)假定教育资金的增长率为5% ,教育资金的投资回报率为8%

实际报酬率=(1+8%)/(1 +5%)-1=2.86%

按照财务计算器的现金流量功能计算,得到子女教育资金的现值为23.34万元。

更多资料
更多课程
更多真题
温馨提示:因考试政策、内容不断变化与调整,本网站提供的以上信息仅供参考,如有异议,请考生以权威部门公布的内容为准!

银行从业资格备考资料免费领取

去领取

距离2025 银行从业资格考试

还有
  • 2
  • 1
  • 8
专注在线职业教育23年

项目管理

信息系统项目管理师

厂商认证

信息系统项目管理师

信息系统项目管理师

!
咨询在线老师!