投资风险主要包括什么?投资风险的分类

基金从业资格 责任编辑:邓洋洋 2023-04-19

摘要:什么是投资风险?投资风险是指对未来投资收益的不确定性,在投资中可能会遭受收益损失甚至本金损失的风险。投资风险主要包括市场风险、能力风险、财务风险、利率风险和变现风险等。本文将对投资风险的分类进行详细解析,具体请看以下正文。

一、什么是投资风险

投资风险是指在进行投资活动时,可能出现的各种不确定性因素,是投资主体为实现其投资目的而对未来经营、财务活动可能造成的亏损或破产所承担的危险。投资风险是投资主体决定是否投资所进行预测分析的最主要内容。

二、投资风险的的分类

投资风险主要分为市场风险、能力风险、财务风险、利率风险、变现风险和事件风险。

1、市场风险

市场风险是指由于市场变动或价格波动导致投资资产价值下降的风险。市场风险是最常见的投资风险之一,影响因素包括宏观经济周期、政策变化、市场供求关系等。市场风险的应对策略包括分散投资、灵活调整投资组合、设置止损点等。

2、能力风险

能力风险是指资本社会及经济繁荣的社会,通货膨胀显著,金钱购买商品或业务都会渐渐降低。人们将现金存入银行收取利息,就会担心物价上升,货币贬值。因为有此种风险,所以人们要投资股票,地产或其它投资方针,以保持手上货币的购买力。

3、财务风险

当购入一种股票,该公司业绩欠佳,派息减少,股价下跌,这就是财务风险。因为有此风险,有些人将资金存入银行,收取利息减少财务风险。

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4、利率风险

当买入债券,其价格受银行存款利息影响。当银行存款利息上升,投资者就会将资金存入银行,债券价格也会下跌。这种因利率水平改变,而遭受损失的,称为利率风险。

5、变现风险

当买入的股票,未能在合理价下卖出,不能收回资金,就是一种变现风险。投资目标要能随时在合理价下收回资金,这是变现性强的股票。

6、事件风险

事件风险与财政及大市完全无关的,但事件发生后,对该股价有沉重打击。这种事件风险通常都是突然其来的。

资风险是投资过程中必须面对的挑战,投资者应该充分认识各种投资风险,制定相应的投资策略和风险控制措施,以保障投资安全和获得预期的经济效益。

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