​全国自考（金融市场学）模拟试卷12

一、1.单项选择题

0. 按照狭义金融市场的定义，金融市场上的融资主要是(    )

A．间接融资
B．资金拆借
C．直接融资
D．无法确定

1. 关于同业拆借市场，下列选项不正确的是(    )

A．同业拆借市场是各类金融机构之间进行短期资金拆借而形成的市场
B．银行同业拆借的一个重要内容是调剂准备金量
C．同业拆借市场是无形市场
D．同业拆借市场是有形市场

2. 下列属于技术分析的是(    )

A．企业财务指标分析
B．行业生命周期分析
C．威廉指标分析
D．特雷诺指数分析

3. 债券流通市场是(    )

A．债券转让交易活动的总称
B．债券一级市场
C．股票市场的一个重要补充
D．以上都不对

4. 股份公司的基本股票是(    )

A．普通股票
B．法人股
C．优先股
D．职工内部控股

5. 商业银行进行同业拆借的主要原因是(    )

A．为了筹集资金
B．为了盈利
C．实现最佳投资组合
D．调剂头寸

6. 我国对CD市场的管理办法规定，CD的发行单位(    )

A．限于信托投资公司
B．限于证券商
C．限于各类银行
D．限于股票交易所

7. 绝大部分政府债券和企业债券采用的发行方式为(    )

A．直接发行
B．间接发行
C．公募发行
D．私募发行

8. 股票流通市场的组织方式主要是(    )

A．场内交易和场外交易
B．柜台交易和交易所交易
C．店头交易和黑市交易
D．二级市场和第三市场

9. 资产收益率等于(    )

A．净利润／平均总股东权益
B．销售收入总额／平均资产总额
C．净利润／平均总资产
D．净利润／总销售收入

10. 下列哪一个黄金市场上的黄金交易和报价可以说是反映世界黄金发行市场的一个“晴雨表”(    )

A．伦敦
B．纽约
C．法兰克福
D．东京

11. 中央银行有干预外汇市场、维持汇率稳定的职能，当外汇市场上本币汇率下跌时，中央银行应该(    )

A．抛出外汇，购买本币
B．抛出本币，购买外汇
C．任其发展，坐视不管
D．以上都不正确

12. 某固定利率的可转让定期存单，计息期按一年360天计算，本金为100万元，期限为180天，年利率为12%。则到期后本息总额为(    )

A．60000元
B．1060000元
C．1000000元
D．1030000元

13. 债券的票面利率(    )

A．只影响发行入的筹资成本，不影响投资人的收益
B．只影响投资人的收益，不影响发行人的筹资成本
C．既影响发行人的筹资成本，又影响投资人的收益
D．既不影响发行人的筹资成本，又不影响投资人的收益

14. 纽约证券交易所属于(    )

A．一级市场
B．二级市场
C．三级市场
D．场外市场

15. 布雷顿森林体系下的国际货币制度实际上是(    )

A．金块本位制
B．金汇兑本位制
C．金本位制
D．以上都不正确

16. 下列几项中不属于金融市场管理内容的是(    )

A．制定金融市场法规
B．检查金融市场交易活动
C．限制居民大量提款
D．维持金融市场的秩序

17. 目前最大的国际性外汇市场是(    )

A．纽约外汇市场
B．伦敦外汇市场
C．苏黎世外汇市场
D．芝加哥外汇市场

18. 衍生金融工具的最大特点是(    )

A．流动性
B．收益性
C．安全性
D．能够以少量资金从事数倍乃至数十倍的交易

19. 在商业银行经营中，用来描述头寸的词是(    )

A．多少
B．宽窄
C．大小
D．松紧

二、2.多项选择题

0. 关于间接融资的说法正确的有(    )

A．灵活方便
B．安全性高
C．提高了金融的规模经济
D．减少了投资者对企业经营的关注和筹资者的使用资金的压力和约束力
E．增加了筹资成本

1. 金块本位制与金汇兑本位制的关系是(    )

A．二者都是不完善的货币制度
B．都有黄金的流通
C．都没有黄金的流通
D．都只是流通银行券
E．金块本位制下，银行券兑换黄金受到最低额限制，而金汇兑本位制没有此限制

2. 证券市场管理的一般原则是(    )

A．公开、公正、公平
B．依法管理
C．禁止欺诈、操纵市场
D．国家监督与自律相结合
E．非行政干预

3. 交易所经纪人在买卖股票时，必须遵守的交易原则是(    )

A．时问优先原则
B．价格优先原则
C．委托优先原则
D．成交决定原则
E．上市原则

4. 封闭式基金与开放式基金之间的区别主要有(    )

A．变现能力、风险程度及获利程度不同
B．交易方式不同
C．交易价格的决定方式不同
D．封闭式基金在交易所挂牌上市交易，而开放式基金一般不上市
E．封闭式基金会产生基金价格和基金资产净值之问的“折价”或“溢价”现象，开放式基金申购赎回的价格，不受基金市场及相关市场(股票和债券市场)供求关系变化的影响

三、3.名词解释

0. 货币市场

1. 货币的时间价值

2. 直接标价法

3. 金融期货

四、4.简答题

0. 简述金融监管必要性。

1. 简述促使欧洲货币市场迅速发展为最具影响力的国际金融市场的根本原因。

2. 简述证券市场监管的目标。

3. 简述法兰克福资本市场的组成及其业务。

4. 简述伦敦金融市场的特点。

五、5.论述题

0. 论述票面利率是如何影响债券投资收益的。

1. 结合我国的实际情况，论述证券管理部门一般对企业发行股票有哪些要求。