​全国自考（金融市场学）模拟试卷16

一、1.单项选择题

0. 按以下哪个标准进行分类。可以将金融市场参与者分为筹资者和投资者(    )

A．所扮演的角色
B．所属性质
C．是否具有独立性
D．是否是法人

1. 关于金融市场，下列说法不正确的是(    )

A．创始初期，金融市场一般都有固定的地点和工作设施
B．金融市场是票据、有价证券和黄金外汇交易的场所
C．金融市场是资金供求双方以票据和有价证券为金融工具的货币资金交易、黄金外汇买卖以及金融机构之间的同业拆借等活动的总称
D．一般情况下金融市场主要指广义的金融市场

2. 在外汇市场上，投资者将一定金额的同种货币一方面买入(卖出)，另一方面卖出(买入),其结果是他所持有的货币期限发生了变化，这种交易类型被称作(    )

A．套汇交易
B．远期外汇交易
C．套利交易
D．掉期外汇交易

3. 下列对债券等级按安全性，从低到高排列正确的是(    )

A．AAA、BBB、CCC、D
B．A、AA、AAA、D
C．D、CCC、BBB、AAA
D．AA、BB、CC、D

4. 下列不是东京股票市场股票发行方式的为(    )

A．股东持股比例分配方法
B．第三者认购方式
C．公募
D．私募

5. 绝大部分政府债券和企业债券采用的发行方式为(    )

A．直接发行
B．间接发行
C．公募发行
D．私募发行

6. 现代外汇市场的特征不包括(    )

A．全球化
B．具体化
C．复杂化
D．一体化

7. 目前我国各地的股票买卖均为(    )

A．信用交易
B．期货交易
C．现货交易
D．期权交易

8. 从投资风险的角度看，普通股票、优先股票、公司债券三者按风险从高到低是(    )

A．公司债券、普通股票、优先股票
B．优先股票、普通股票、公司债券
C．普通股票、优先股票、公司债券
D．普通股票、公司债券、优先股票

9. 下列关于投资组合的说法，正确的一项是(    )

A．选择最优投资组合是为了更多地持有金融资产
B．选择最优投资组合是为了提高金融资产的流动性
C．进行投资组合，各种金融资产的风险收益正相关
D．不要把所有鸡蛋放进～个篮子里，就是指进行投资组合

10. 关于非银行金融机构，下列说法不正确的是(    )

A．保险公司、养老基金是非银行金融机构
B．非银行金融机构拥有大量个人的长期资金
C．非银行金融机构参与货币市场的目的是进行长期融资
D．非银行金融机梅参与货币市场的目的在于这个市场的高流动性与低风险性

11. 某张面额为100元的债券，发行价格为98元，票面利率为l0％，偿还期为5年，则认购者的收益率为(    )

A．10.61%
B．11%
C．10%
D．14%

12. 在我国，封闭式基金的交割实行的是(    )

A．T+0
B．T+l
C．T+2
D．T+3

13. 在双方的交易关系中，契约规定购买者有权利施行或放弃买卖的权利，而出售者在规定的时间内必须按规定执行交易的义务的是(    )

A．期权交易
B．期货交易
C．现货交易
D．外汇交易

14. 在存款准备金制度的推动下，形成并发展的货币市场是(    )

A．同业拆借市场
B．票据市场
C．短期政府债券市场
D．可转让大额期定存单市场

15. 下列哪项不是证券投资基金的主要功能(    )

A．资源的优化配置
B．发挥机构投资者的作用
C．降低金融风险
D．增值和保值功能

16. 以下证券投资风险中不属于系统风险的是(    )

A．财务风险
B．市场风险
C．利率风险
D．政策风险

17. 为商业票据提供信用的英国银行是(    )

A．英格兰银行
B．承兑商行
C．贴现公司
D．投资银行

18. 反映价格全面上涨程度的宏观经济指标是(    )

A．失业率
B．利率
C．通货膨胀率
D．国内生产总值

19. 下列属于证券欺诈行为监管内容的是(    )

A．操纵市场的监管
B．信息公开的监管
C．对内幕交易的监管
D．对欺诈客户行为的监管

二、2.多项选择题

0. 影响债券流动性大小的因素有(    )

A．债券的面值
B．债券的期限
C．发行人的信誉
D．市场发达程度
E．债券的利率

1. 经常使用的财务比率可分为(    )

A．流动性比率
B．资产效率比率
C．财务杠杆比率
D．盈利能力比率
E．市场价值比率

2. 债券与股票的相商点表现为(    )

A．都是看价证券
B．都有明确的偿还期
C．都是筹资工具
D．都是所有权的凭证
E．都是债权的代表

3. 各类金融机构在经营活动中经常出现头寸不足或盈余，导致银行头寸盈缺的原因有(    )

A．银行或代理行存款余额发生变化
B．大额贷款支付或收回
C．银行资产组合变化
D．回购协议存量变化
E．可转让大额定期存单数量变化

4. 下列不属于投资基金的特点的是(    )

A．无风险性
B．多元化投资
C．流动性强
D．专家理财
E．收益低

三、3.名词解释

0. 衍生金融工具

1. 金融市场

2. 证券交易所

3. 金融工具

4. 投机性股票

四、4.简答题

0. 简述债券与股票的区别。

1. 简述金融远期交易的缺陷。

2. 简述投资基金的分类。

3. 简述证券市场监管的目标。

4. 简述债券信用评级机构评定债券等级时主要考虑的因素。

五、5.论述题

0. 试述对企业的价值分析。