2021年10月自考00076国际金融知识点2

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2021年10月自考00076国际金融知识点：国际货币体系

第一节国际货币体系的概述

一、国际货币体系的涵义

1国际货币体系可以解释为支配各国货币关系的规则和机构，以及国际间进行各种交易支付所依据的一套安排和惯例。具体地说，国际货币体系是为了适应国际贸易与国际支付的需要，各国政府对货币在国际范围内发挥世界货币职能所确定的原则。

2、国际货币体系的特征

首先，国际货币体系是在国际经济和金融的长期实践中形成的惯例和规则的总结与演变。

其次，国际货币体系在内容和形式上都无十分严格的界定，具有一定的松散性和灵活性特征。

再次，国际货币体系中的规则和措施对各国只有一定的约束力而不具备法律的强制性。

二、国际货币体系的内容

国际货币体系是支配各国货币关系的规则和机构所形成的一个完整系统，这个系统主要包括以下几个方面的内容：

汇率制度安排

本位货币确立

国际储备体系安排

国际收支调节机制

1、世界货币与国际货币

国际本位币是国际货币中一种货币，它可以从国际货币中产生;国际货币是国际本位币的基础。国际本位币和国际货币是国际货币体系的核心和主导;

2、汇率制度的确立和汇率管理;

3、国际收支的平衡及调节手段;

4、国际储备制度和储备资产的管理;

5、处理国际货币金融事务的协商机制;

三、国际货币体系的类型

金本位固定汇率制

布雷顿森林国际货币体系

牙买加国际货币体系

第二节国际金本位制

一、国际金本位制的形成

1、金本位制的涵义

金本位制是以一定成色和重量黄金为本位货币的一种货币制度。本位货币是指作为一国货币制度基础的货币，它是按国家法定的货币金属和货币单位铸成的货币。

金本位制在发展过程中，又有三种不同的形态：金币本位制、金块本位制和金汇兑本位制。

2、金本位制的形成

1880—1914年这段时间是国际金本位制的“黄金时代”。

二、国际金本位制的特点

1、黄金充当国际货币

2、汇率体系呈现为严格的固定汇率制

3、国际金本位制具有自动调节国际收支的机制

三、国际金本位制的评价

国际金本位制对于世界经济的发展起了一定的作用，这主要表现在以下几方面：

1、促进生产发展。

2、保持汇率的稳定。

3、自动调节国际收支。

缺点主要表现在：

1、货币供应受黄金数量的限制，不能适应经济增长的需要。

2、金本位制下国际收支的自动调节机制，也存在着严重缺陷。

第三节布雷顿森林货币体系

一、布雷顿森林货币体系的主要内容，其核心主要有以下三点：

1、建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织

2、创建了以美元为中心的固定汇率制

3、多渠道调节国际收支不平衡

二、布雷顿森林体系对战后国际贸易和世界经济的发展起了积极的促进作用。

(1)国际储备能随着国际贸易的增长而不断增加。

(2)布雷顿森林体系实行可调整的固定汇率制度，这有利于国际贸易的发展和国际资本流动。

(3)国际货币基金组织在促进国际货币合作和建立多边支付体系方面也起了一定作用。

三、布雷顿森林体系的崩溃

1、特里芬难题指出了布雷顿森林体系的内在不稳定性及危机发生的必然性。

2、布雷顿森林体系的瓦解过程

布雷顿森林体系的瓦解过程，就是美元危机不断爆发——拯救——再爆发直至崩溃的过程。

(1)第一次美元危机及其拯救。第一次比较大的美元危机是1960年爆发的。

(2)第二次美元危机及其拯救。

(3)第三次美元危机及其拯救。

美元的危机，是指美元按固定比价与黄金保持兑换性的危机，简称兑换性危机;或指人们怀疑美元的兑换性，由此引发抛售美元的危机，又称美元信心危机。

第一次危机的拯救：

①借款总安排：

②互惠信贷协议

③黄金总库

第二次危机的拯救：

①黄金双价

②特别提款权

第三次危机的拯救：

①终止美元与黄金的兑换，该措施实际上意味着布雷顿森林体系的崩溃

②史密森协议挽救固定汇率的最后一次尝试

第四节现行国际货币体系——牙买加货币体系

一、现行国际货币体系的形成

其主要内容包括：

1、浮动汇率制合法化

2、废除黄金官价

3、储备资产的变动

4、扩大对发展中国家的资金融通

新“国际货币体系”——“牙买加体系”。

二、现行国际货币体系的特点

1、国际储备多元化

2、浮动汇率长期化

3、国际收支调节多样化

现行体系下调节国际收支的手段有多种选择：

汇率机制;

利率机制;

国际货币基金组织、世界性金融机构信贷;

国际商业银行信贷;

三、现行国际货币体系的评价

1、打破了布雷顿森林体系的僵化局面

2、国际储备多元化，解决了特里芬难题

3、用综合机制共同调节国际收支，扩展了调节渠道

在布雷顿森林体系下，调节国际收支的渠道有两条：一是IMF提供短期或中长期贷款;二是会员国发生国际收支根本不平衡时改变汇兑平价。

牙买加体系至少存在三方面的弊端：

(1)汇率体系极不稳定。

(2)大国侵害小国利益，南北冲突更加尖锐。

(3)国际收支调节机制不健全。

四、国际货币体系的改革与展望

目前大体有以几种不同选择

1、在现行国际货币体系上进行调整和改造

2建立新的更具约束力的国际金融协调机构

3、重回金本位制

第五节欧洲货币一体化

一、最适度通货区理论

1、货币集团和通货区

第二次世界大战后，出现了货币一体化趋势。根据区域内各国货币的合作程度，可以将货币一体化的含义分为三个层次：区域货币合作、区域货币同盟和通货区。

2、最适度通货区理论

(1)要素流动论。

(2)经济开放论

(3)低程度的产品多样化理论。

(4)国际金融高度一体化理论

(5)政策一体化理论

(6)通货膨胀率的相似性理论。

二、欧洲货币一体化

1、欧洲货币一体化历程

(1)魏尔纳计划。

(2)欧洲货币体系(European Monetary System,EMS)。

(3)《马斯特里赫特条约》与欧洲经济货币联盟。

(4)欧元启动。

2、欧元启动对国际货币体系的影响

(1)欧元对美元在国际金融格局中的主导地位直接提出挑战，将使国际货币体系走向多极化

(2)欧元会使国际货币体系趋向均衡和平稳。

(3)欧元启动后的不确定因素

3、欧元启动对中国的影响

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