中级银行从业考试《个人理财》模拟试题1

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一、单项选择题

1、通常情况下，理财师与客户的首次接触是(　)。

A、开户

B、调查

C、面谈

D、网聊

2、下列关于家庭生命周期阶段特征的说法，错误的是(　)。

A、形成期的收入以薪水为主

B、成长期的储蓄稳步增加

C、衰老期的收入大于支出

D、形成期和成长期要承担房贷负担

3、投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化，指的是(　)的客户。

A、风险厌恶型

B、风险偏好型

C、风险中立型

D、利益偏好型

4、喜欢花钱的感觉，花的比赚的多;常常借钱或用信用卡循环额度;透支未来，冲动型消费者，指的是(　)。

A、储藏者

B、积累者

C、修道士

D、挥霍者

5、直接与客户理财规划相关的客户信息，是客户的(　)。

A、家庭财务信息和理财需求

B、家庭财务信息和基本信息

C、个人兴趣和发展预期目标

D、客户性格特征和风险属性

二、多项选择题

1、使用调查问卷工具的优点有(　)。

A、简便易行

B、有的放矢

C、容易量化

D、有针对性

E、客户接受度高

2、在生命周期的形成期，适合配置的金融资产有(　)。

A、股票基金

B、货币基金

C、债券基金

D、浮动收益类理财产品

E、流动性高的银行理财产品

3、许多企业根据以往数据对客户消费行为进行分析，从而掌握客户一定的消费习惯和特征，并采取相应的针对措施，包括(　)。

A、购买情况

B、购买方式

C、购买地点

D、购买频率

E、购买金额

4、按照客户的人际风格，把客户分为(　)。

A、猫头鹰型

B、鸽子型

C、孔雀型

D、老鹰型

E、小鸟型

5、一般把客户的经济目标分为(　)。

A、现金与债务管理

B、家庭财务保障

C、投资规划

D、人生价值目标

E、遗嘱遗产规划

三、判断题

1、修道士，量入为出，买东西会精打细算;从不向人借钱，也不用循环信用;有储蓄习惯，仔细分析投资方案。(　)

对

错

2、对于投资金额较大的投资者，评估报告只需要经个人理财业务部门负责人审核批准。(　)

对

错

3、市场竞争的加剧，要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心，了解客户是基础和关键。（）

对

错

参考答案：

单选题：A C C D A

多选题：ABCDE ABE ADE ABCD ABCE

判断题：错 错 错

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