2026上半年银行从业考试中级《风险管理》考试大纲

2026年上半年银行从业资格考试中级《风险管理》科目考试大纲已由官方渠道中国银行业协会正式发布，继续沿用2024年3月5日公布的最新版考试大纲内容。该大纲旨在评估考生在银行业风险管理领域的专业能力，聚焦于现代金融机构在风险识别、评估、控制及监管合规方面的综合素养，适用于有志于从事银行风险管理岗位的专业人士备考参考。

本次考试以提升从业人员对风险管理体系的理解与实践应用为核心目标，强调对全面风险管理框架的掌握，涵盖从基础理论到实际操作的多个维度。考试内容系统性强，结构清晰，注重理论与实务相结合，突出对当前银行业面临的主要风险类型及其应对机制的深入理解。

具体内容分为四大模块：第一部分为风险管理基础，要求考生深入理解风险与收益之间的内在联系，明确商业银行面临的主要风险类别，包括信用风险、市场风险、操作风险等，并能识别系统性金融风险的形成机制与影响路径。同时，需掌握基本的概率统计工具，如概率分布、线性回归分析方法，以及风险度量和分散原理在银行实务中的应用。

第二部分聚焦风险管理体系构建，重点考察考生对银行内部治理结构中各主体职责的认知，包括董事会及其下设的风险管理委员会、监事会、高级管理层以及专职风险管理部门的职能划分。此外，还需掌握风险偏好的设定、限额管理体系的运行机制、风险管理政策的制定流程，了解风险数据整合技术与信息系统的支撑作用，并熟悉内部控制和内部审计在风险防控中的关键功能。

第三部分围绕信用风险管理展开，涵盖对单一客户、集团客户、个人借款人及贷款组合层面的信用风险识别技巧。考生应掌握信用评级模型的应用、信用风险组合计量方法、贷后监测与预警机制的设计原则，以及限额控制、缓释工具的使用策略。同时，需理解信用风险资本计量的不同方法，包括权重法和内部评级法，了解集中度风险的管控逻辑、资产证券化业务的基本架构及其风险管理要点，并掌握贷款损失准备计提规则与不良资产处置手段。

第四部分涉及市场风险管理，要求考生掌握市场风险的基本特征、分类方式，区分交易账簿与银行账簿的管理边界，理解市场风险计量的核心指标与常用模型，如VaR（风险价值）等。同时，需熟悉市场风险限额设置、动态监控报告体系的运作机制，掌握简化标准法、标准法和内部模型法在资本计量中的具体应用。对于银行账簿利率风险，也需了解其监管导向、计量技术路径及相关管理措施。

整体来看，本大纲体现了对银行业风险管理专业化、精细化发展的趋势响应，强调知识体系的完整性与实践指导性，有助于推动行业人才队伍建设向更高水平迈进。