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初级银行从业《个人理财》考点提炼:个人理财相关定义

银行从业资格 责任编辑:彭思思 2019-08-20
摘要:银行从业资格考试的备考中,把握住各章节知识点是很重要的,希赛网银行从业资格频道为您提炼出了《个人理财》各章节重要考点,希望能帮助考生高效备考顺利通关。

第一章    个人理财概述

考点1、个人理财相关定义

1、个人理财定义

个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。

2、资产管理业务、财富管理业务及私人银行的定义

(1)资产管理业务:是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

(2)财富管理业务:整合了私人银行业务、资产管理业务以及证券经纪业务。

(3)私人银行业务:为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。

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