摘要:银行从业资格考试的备考中,把握住各章节知识点是很重要的,希赛网银行从业资格频道为您提炼出了《个人理财》各章节重要知识点,希望能帮助考生高效备考顺利备考。
第一章 个人理财概述
知识点1、个人理财相关定义
1、个人理财定义
个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。
2、资产管理业务、财富管理业务及私人银行的定义
(1)资产管理业务:是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
(2)财富管理业务:整合了私人银行业务、资产管理业务以及证券经纪业务。
(3)私人银行业务:为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。
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