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初级银行从业《个人理财》考点提炼:银行个人理财业务分类

银行从业资格 责任编辑:彭思思 2019-08-22
摘要:银行从业资格考试的备考中,把握住各章节知识点是很重要的,希赛网银行从业资格频道为您提炼出了《个人理财》各章节重要考点,希望能帮助考生高效备考顺利通关。

第一章    个人理财概述

考点3、银行个人理财业务分类

1、按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理分为理财顾问服务、综合理财服务(理财计划、私人银行业务)。

理财顾问服务:商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

综合理财服务(理财计划、私人银行业务):商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

2、银行往往根据客户类型(主要是资产规模)进行理财业务分类,可分为理财业务、财富管理业务与私人银行业务。

3、私人银行业务

概念:私人银行业务是指银行为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。

特征:(1)高准入门槛(2)个性化服务(3)综合化服务

温馨提示:因考试政策、内容不断变化与调整,本网站提供的以上信息仅供参考,如有异议,请考生以权威部门公布的内容为准!

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