2021年基金法律法规真题及答案精选八

基金从业人员资格考试拟在全国45个城市举办3次，为了让大家更好迎战基金从业资格考试，此次有关《基金法律法规、职业道德与业务规范》的相关真题整理如下。

36、某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（ ）。

Ⅰ.张某违反了诚实守信的职业遍德

Ⅱ.张某做法符合守法合规的要求

Ⅲ.李某违反了守法合规的要求

IV.李某本人未参与，符合守法合规的要求

A、 Ⅱ、Ⅲ

B、 Ⅰ、Ⅲ

C、 Ⅱ、IV

D、 Ⅰ、IV

试题答案：A

试题解析：Ⅰ项说法错误，张某并没有连反诚实守信的职业道德。

IV项说法错误，守法合规，是指基金从业人员不但要遵守法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

37、某货币市场基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的以下措施中不合规的是（ ）。

A、接受3亿元赎回申请，其余7亿元赎回申请延期至T+2日处理

B、接受10亿元赎回申请

C、暂停接受赎回申请

D、接受5亿元赎回申请，其余5亿元赎回申请延期至T+2日处理

试题答案：C

试题解析：基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。依据提议，如果剩余部分要延期赎回的话，那至少需要接受1个亿的赎回申请，AD都符合；B选项是全部接受赎回，也可以。

38、关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益;投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金价额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是（ ）。

A、投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误

B、投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确

C、投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确

D、投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误

试题答案：A

试题解析：“为充分保护基金份额持有人的利益”，促进公司和行业持续、健康、稳定发展，基金管理人应强化风险意识，增强风险防范能力，建立全面的风险管理体系。故投资者甲和乙说法错误。

39、《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（ ）。

A、安全保管基金财产

B、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D、编制基金财务会计报告

试题答案：D

试题解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括： ①安全保管基金财产; ②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户; ③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立; ④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; ⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜; ⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; ⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见; ⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格; ⑨按照规定召集基金份额持有人大会; ⑩按照规定监督基金管理人的投资运作; ⑪中国证监会规定的其他职责。

40、以下属于触发披露基金临时报告的重大事件是（ ）。

I.对基金份额持有人权益产生重大影响

Ⅱ.对基金份额的价格产生重大影响

Ⅲ.对基金管理人的利益产生重大不利影响

IV.对基金托管人的利益产生重大不利影响

A、 Ⅲ、IV

B、I、Ⅱ

C、 I、Ⅱ、Ⅲ

D、 I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：B

试题解析：对于重大性的界定，我国基金信息披露法规采用较为灵活的标准，即“影响投资者决策标准“或者“影响证券市场价格标准“。如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件。Ⅲ、Ⅳ两项，不管基金份额持有人的事情，所以不是基金临时报告的重大事件。

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