2021年基金法律法规真题汇编一

基金从业资格 责任编辑:金荣 2021-04-07

摘要:《基金法律法规、职业道德与业务规范》是基金从业资格考试的必考科目之一,所以考前多做真题是必不可少的一项。为了让大家更好的掌握基金法律法规的相关知识点,此次小编为此整理了,有关基金法律法规真题知识点试题,仅供大家参考

基金从业人员资格考试拟在全国45个城市举办3次,为了让大家更好迎战基金从业资格考试,此次有关《基金法律法规、职业道德与业务规范》的相关真题整理如下。

51、私募基金募集机构对投资者进行回访,其中内容应包括( )。

I.确认受访人是否为投资者本人或者机构

Ⅱ.确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容

Ⅲ.确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失

IV.确认投资者是否知悉纠纷解决安排

A、 I、Ⅱ、Ⅲ

B、 I、Ⅱ、Ⅲ、IV

C、 Ⅱ、Ⅲ、IV

D、 I、IV

试题答案:B

试题解析:回访应当包括但不限于以下内容: ①确认受访人是否为投资者本人或机构; ②确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章; ③确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险提示的内容; ④确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配; ⑤确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率,投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率; ⑥确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失; ⑦确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利; ⑧确认投资者是否知悉纠纷解决安排。

52、基金宣传推介材料的范围包括( )。

Ⅰ.微信公众号文章

Ⅱ.朋友圈广告

Ⅲ.信函

IV.传真

A、 I、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、 Ⅱ、IV

C、 I、Ⅱ

D、I、Ⅲ、IV

试题答案:A

试题解析:基金宣传推介材料的制作、分发和发布应当符合相关规定,应当充分揭示相关投资风险。基金宣传推介材料,是指为推介基金向公众分发或者公布,使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息,包括: ①公开出版资料; ②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料; ③海报、户外广告; ④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料; ⑤中国证监会规定的其他材料。

53、基金管理人在公募基金募集过程中需要完成的程序包含( )。

I.向中国证监会提交基金募集注册申请

Ⅱ.收到中国证监会对基金募集注册的核准文件后,组织基金发行,发布基金发售公告等法律文件

Ⅲ.在基金募集完成后,向中国证监会提交备案申请和验资报告

IV.在收到中国证监会对新基金的备案确认文件3日内,发布基金合同生效公告

A、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、I、Ⅱ、IV

C、 I、Ⅱ、Ⅲ、IV

D、I、Ⅱ、Ⅲ

试题答案:D

试题解析:投资人交纳认购的基金份额的款项时,基金合同成立;基金管理人收到中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕,基金合同生效,且基金管理人应当于收到中国证监会确认文件的次日予以公告。故IV错误。

54、基金宣传推介材料必须真实、准确,制作宣传材料的机构应对其内容负责。关于证券投资基金宣传推介材料的内容,以下表述错误的是( )。

A、基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩

B、基金投资有风险,购买基金须谨慎

C、在产品申购期购买的避险策略基金,本金是安全的

D、货币市场基金不等同于银行存款

试题答案:C

试题解析:基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形: ①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; ②预测基金的证券投资业续; ③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述; ⑥登载单位或者个人的推荐性文字; ⑦中国证监会规定的其他情形。

55、以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定的是( )。

A、某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品

B、具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金

C、具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金

D、某具有基金募集、销售业务资格的券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金

试题答案:A

试题解析:商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构从事基金销售业务的,应当向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格。

A选项,基金公司卖基金是直销渠道,直销机构仅能销售一家基金公司的产品。所以不能销售别的基金公司的明星产品。

56、某只开放式专户产品发生巨额赎回,现金资产不足以兑付全部读回申请,投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请,对于个人客户接受部分赎回,该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求?( )

Ⅰ.客户利益优先

Ⅱ.公平对待客户

Ⅲ.不得进行不正当竞争

IV.不得欺诈客户

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、IV

试题答案:A

试题解析:客户至上的基本要求

1客户利益优先

2公平对待客户

客户至上,是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点:一是客户利益优先,二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时,要优先满足客户的利益;公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时,要公平对待所有客户的利益。

不得进行不正当的竞争和不得欺诈客户,是属于诚实守信的基本要求,所以第三项和第四项不能选。。

57、关于基金监管,以下表述正确的是( )。

I.基金监管的首要目标是保护投资人利益

Ⅱ.基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法予以保护

Ⅲ.中小投资者在基金市场中处于弱势地位,需要基金监管的保护

IV.基金监管需要保护投资人避免遭受误导、欺诈、内幕交易等行为的损害

A、 Ⅱ、Ⅲ、IV

B、I、Ⅱ、IV

C、 I、Ⅱ、Ⅲ、IV

D、I、Ⅲ、IV

试题答案:C

试题解析:依法保护投资人及相关当事人的合法权益,是基金监管的首要目标。投资人是基金市场的支撑者,其合法权益得到有效的保护,证券投资基金才有可能持续健康发展。但在基金市场上,投资人多处于弱势地位,相对于基金管理人,投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱,其合法权益容易受到侵害。因此,基金监管必须要切实保护投资者的合法权益,使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害,使投资者避免遭受不公平对待。同时,基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。

58、关于基金代销机构的职责,以下描述错误的是( )。

A、可赚取销售佣金

B、可委托其他机构代为办理基金的代销业务

C、应与基金公司签订基金产品销售协议

D、可代为销售基金产品

试题答案:B

试题解析:基金销售机构办理基金的销售业务,应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议,明确双方的权利及义务,并至少包括以下内容:销售费用分配的比例和方式、基金持有人联系方式等客户资料的保存方式,对基金持有人的持续服务责任,反洗钱义务履行及责任划分,基金销售信息交换及资金交收权利与义务;

未经签订书面销售协议,基金销售机构不得办理基金的销售,同时,基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

B选项错误,基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

59、某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为:低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级,依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例等要素来确定其基本风险等级,再依据基金历史规模和投合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生等方面进行风险等级调整,并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价,以下说法错误的是( )。

A、该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法

B、该证券公司基金产品风险等级类型过多,必须调整为:低风险等级、中风险等级、高风险等级

C、该证券公司需要通过网站公示其基金产品风险评价方法

D、该证券公司对基金产品风险评价的依据合规

试题答案:B

试题解析:基金产品风险评价以基金产品的风险等级未具体反映,根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,其产品至少分五个等级:R1、R2、R3、R4和R5。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例,二是基金的历史规模和持仓比例,三是基金的过往业续及基金净值的历史波动程度,四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金颜、募集方式等因素。故B错误。

60、基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括( )。

I.合法合规性原则,内部控制制度应符合法律法规、规章和各项规定的要求

Ⅱ.全面性原则,内部控制制度应渚盖公司经营管理的各个环节

Ⅲ.商业性原则,内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点

IV.选时性原则,内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化及时和完商

A、I、Ⅱ、Ⅲ

B、I、Ⅱ、Ⅲ、IV

C、 I、Ⅱ、IV

D、I、Ⅲ、Iv

试题答案:C

试题解析:基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则:(1)合法、合规性原则。公司内控制度应当符合法律法规、规章和各项规定。

(2)全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节,不得留有制度上的守白或漏洞。

(3)审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制,制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

(4)适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

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