基金从业后续培训新要求：15学时+5学时职业道德

中国证券投资基金业协会（以下简称“协会”）对基金从业人员后续职业培训提出新要求：自注册第二年起，每年需完成不少于15学时的培训，其中职业道德培训不少于5学时。这一政策旨在强化从业人员的合规意识与专业素养，保障行业健康发展。以下从政策背景、核心要求、执行细节及行业影响四方面展开分析。

一、政策背景

随着基金行业规模扩张，截至2024年底，公募基金管理规模突破30万亿元，私募基金管理规模超20万亿元，从业人员数量激增。与此同时，行业违规事件频发，如部分机构在销售过程中存在夸大宣传、误导投资者等行为。在此背景下，协会强化后续培训要求，通过“15学时+5学时职业道德”的刚性约束，推动从业人员持续学习法律法规、行业规范及职业操守，降低合规风险，维护投资者权益。

二、核心要求

1、学时分配

（1）总学时：每年需完成15学时培训，涵盖法律法规、职业道德、专业技能等内容。

（2）职业道德专项：其中至少5学时需聚焦职业道德，内容涵盖行业文化建设、廉洁从业、执业规范等。例如，2025年协会推出的《基金从业人员职业道德与行为准则》课程，明确要求从业人员掌握利益冲突防范、信息保密等核心条款。

2、内容标准

（1）法律法规：包括《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》等核心法规的更新解读。

（2）专业技能：涵盖基金投资管理、风险管理、数字化运营等实务课程。例如，针对ESG投资趋势，协会要求从业人员学习《绿色投资指引》及ESG评价体系应用。

（3）职业道德：通过案例警示教育，强化从业人员对“老鼠仓”、内幕交易等违规行为的红线意识。

三、执行细节

1、时间节点

（1）年度截止日：从业人员需在每年12月31日前完成学时要求。若未达标，可在次年6月30日前补修，逾期未补齐者将被标记“异常状态”并公示。

（2）学时有效期：学时按自然年计算，跨年课程需在12月31日前完成，否则计入下一2年度。例如，2024年12月31日未完成的线上课程，即使延续到2025年1月完成，也仅计入2025年学时。

2、违规后果

（1）短期影响：连续两年未达标者，其所在机构将被协会约谈，并限制新业务申报。

（2）长期影响：连续三年未达标者，将被取消基金从业资格，且三年内不得重新申请。