基金从业考试科目一法规记忆口诀

基金从业资格考试科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》以法条密集、概念抽象著称，但通过口诀记忆法可将冗长条文转化为简短押韵的语句，显著提升背诵效率。以下结合2025年最新考试趋势，解析高频考点对应的记忆口诀及其应用场景。

一、合格投资者标准：“1350”口诀

1、口诀内容：投资单只基金≥100万元（1），个人金融资产≥300万元（3）或近3年年均收入≥50万元（50）。

2、应用场景：私募基金合格投资者认定是必考内容，需区分“个人金融资产”与“年收入”的判定标准。例如，某投资者近3年年均收入48万元但持有金融资产350万元，根据口诀“1350”中的“或”关系，其仍符合合格投资者条件。

3、延伸记忆：若题目涉及“专业投资者”认定，可结合口诀“诚资专，无刑金”（诚实守信、具备资格、专业能力、无行政处罚、金融资产或收入达标）进一步区分。

二、基金销售适用性原则：“全客及（急）利”口诀

1、口诀内容：投资人利益优先（利）、全面性（全）、客观性（客）、及时性（急）。

2、应用场景：在评估投资者风险承受能力时，需依据年龄、财务状况、投资经验等六大维度。例如，某销售机构仅通过问卷收集投资者年龄信息即推荐产品，违反口诀中“全面性”原则，属于违规行为。

三、QDII基金投资范围：“贵重实物临时借，衍生融资未持卖”口诀

1、口诀内容：禁止投资贵重金属、不动产、实物商品、临时借入现金、衍生品外融资、未持有资产卖空、证券承销。

2、应用场景：多选题常考QDII基金的“不可投范围”。例如，某题目问“QDII基金可投资境外REITs吗？”，需结合口诀中“不动产”的例外条款（REITs属于金融产品，非实物不动产）判断答案为“可投”。

3、避坑提示：2025年教材新增“QDII基金可投资境外存托凭证”内容，需注意口诀未覆盖的例外情形。

四、基金注册程序：“简易20工，普通6个月”口诀

1、口诀内容：简易注册20个工作日，普通注册6个月；分级基金、FOF等特殊品种适用6个月审核。

2、应用场景：区分公募基金注册流程时，若题目提及“某ETF基金申请注册需多久”，根据口诀“记少排多”（特殊品种单独记忆），ETF属于常规品种，适用简易注册20个工作日。

五、基金投资限制：“双十限定”口诀

1、口诀内容：一只基金持有一家上市公司股票市值≤基金资产净值10%；同一管理人管理的全部基金持有一家公司股票≤该公司总股本10%。

2、应用场景：计算题常考“双十限定”的应用。例如，某基金资产净值50亿元，持有A公司股票市值6亿元，根据口诀“≤10%”，该操作违规（6亿/50亿=12%＞10%）。

3、延伸考点：若题目涉及“战略配售基金”，需注意其可突破“双十限定”的特殊规定。

六、口诀记忆法的科学性与实践建议

1、逻辑串联：将分散知识点按业务流程分类。例如，“集合一起共监管，组合一起共托管”描述证券投资基金特点，通过押韵结构强化记忆。

2、碎片化应用：利用通勤、排队等时间默念口诀。如“1350”口诀可拆解为早读“1”、午休“3”、晚间“50”分段记忆。

3、口诀与法条对照：背诵后需回归教材，标注口诀未覆盖的细节。例如，“贵重实物临时借”口诀未提及QDII基金可投资“政府债券”，需单独补充。

七、2025年考试趋势与备考策略

1、新增考点：2025年教材新增“绿色投资”“养老金长期投资”等内容，需结合口诀“责绿养，长投稳”（社会责任、绿色投资、养老金、长期稳健）记忆。

2、题型变化：组合型单选题占比提升至40%，需通过口诀快速排除干扰项。例如，遇到“以下属于基金销售禁止行为的是”，可联想口诀“抽奖回扣送实物，保险份额不可取”定位答案。