必知！基金从业考试中那些与数字相关的核心考点

以下按“百分比篇、费用篇、分数篇、数字篇”四大模块，整理考试中必须掌握的核心数字考点，帮你精准记忆、避免踩坑。

一、百分比篇：基金分类、持股比例、合规要求核心数字

这部分数字直接关联基金类型判定、监管合规标准，是单选题、组合单选题的高频考点，需准确区分不同比例对应的场景：

（一）基金类型判定（80%是核心阈值）

股票基金：基金资产80%以上投资于股票；

债券基金：基金资产80%以上投资于债券；

基金中的基金（FOF）：基金资产80%以上投资于其他基金份额。

（二）混合基金配置比例

偏股型基金：股票配置比例50%-70%，债券配置比例20%-40%；

股债平衡型基金：股票与债券配置比例均为40%-60%（比例相对均衡）。

（三）特殊基金合规要求

ETF联接基金：投资于目标ETF的资产，不得低于联接基金资产净值的90%，剩余部分可投资标的指数成分股及备选成分股；

QDII基金临时借现：除应付赎回、交易清算等临时用途外，禁止借入现金；临时用途借现比例不得超过基金/集合计划资产净值的10%。

（四）公司与基金规模相关

股票市值分类：累计市值占市场总市值20%以下为小盘股，50%以上为大盘股；

本金保证比例：一般为100%，部分产品可能低于或高于该比例；

基金公司主要股东：持有股权比例最高且不低于25%的股东；

基金公司重大变更审批：变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，或其他重大事项，需报国务院证券监督管理机构批准；

基金公司实际控制人资质：净资产低于实收资本的50%，或或有负债达到净资产的50%，不得成为实际控制人；

封闭式基金募集规模：募集的基金份额总额需达到核准规模的80%以上才符合成立条件；

封闭式基金涨跌幅限制：价格跌涨幅比例为10%（与A股主板股票一致）。

二、费用篇：认购、赎回、佣金等费率标准，记清比例与底线

费用类数字直接影响基金收益计算，也是考试中“细节题”的常考点，需区分不同基金类型、持有期限对应的费率差异：

（一）认购费率（按基金类型区分）

股票型基金：认购费率不超过1.5%；

债券型基金：认购费率在1%以下；

货币市场基金：认购费率为0（无认购费）。

（二）交易佣金与赎回费核心规则

基金交易佣金：我国规定不得高于成交金额的0.3%，起点为5元（不足5元按5元收取），由证券公司向投资者收取；

开放式基金赎回费归入基金财产比例：扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，需强制归入基金财产；

券商申购赎回佣金：申购、赎回基金份额时，券商可按0.5%的标准收取佣金。

不同持有期的赎回费率（股票型/混合型基金，不收取销售服务费）

持有期＜7日：收取不低于1.5%的赎回费，全额计入基金财产；

7日≤持有期＜30日：收取不低于0.75%的赎回费，全额计入基金财产；

30日≤持有期＜3个月：收取不低于0.5%的赎回费，不低于总额75%计入基金财产；

3个月≤持有期＜6个月：收取不低于0.5%的赎回费，不低于总额50%计入基金财产；

持有期≥6个月：不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

（三）货币市场基金与巨额赎回相关

货币市场基金：申购、赎回费率均为0，从基金财产中计提的销售服务费比例不高于25%；

巨额赎回标准：单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10%；

巨额赎回处理：基金管理人可在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

（四）其他费用相关数字

基金份额持有人大会召集权：代表基金份额10%以上的持有人，有权自行召集大会；

基金净值偏离度报告：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度绝对值达到或超过0.5%时，基金管理人需在事件发生之日起2日内发布临时报告。

三、分数篇：份额持有人大会、独立董事签字等投票与审批比例

这类数字聚焦“决策门槛”，需区分“会议召开条件”与“决议通过条件”，避免混淆不同场景的比例要求：

（一）基金份额持有人大会召开条件

首次召集：需有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开；

重新召集：首次召集未达比例的，召集人需在原会议时间3-6个月内重新召集，重新召集需有代表1/3以上基金份额的持有人参加。

（二）基金份额持有人大会决议通过条件

一般事项（如常规议案）：经参加大会的持有人所持表决权的1/2以上通过；

重大事项（转换运作方式、更换管理人/托管人、提前终止合同、与其他基金合并）：需经参加大会的持有人所持表决权的2/3以上通过。

（三）基金年度报告审批

法定要求：基金年度报告需经2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发（确保报告真实性与合规性）。

四、数字篇：净值计算、交易时间、申报单位等操作类数字

这类数字与基金日常运作、交易规则相关，多考查“时间频率”“数量单位”，需结合实际操作场景记忆：

（一）净值计算与报价频率

股票基金净值计算：每天仅进行1次，每一交易日只有1个价格；

ETF净值报价：二级市场每15秒提供1次基金参考净值（IOPV）；

LOF净值报价：通常1天仅提供1次或几次基金净值报价（频率低于ETF）。

（二）申购赎回与交易规则

ETF联接基金申购起点：1000份起；

封闭式基金交易时间：周一至周五9:30-11:30、13:00-15:00（与A股交易时间一致）；

基金买入申报数量：100份或其整数倍，不足100份的部分可卖出（如持有150份，可卖出150份，其中50份为非整数倍）；

ETF最小申赎单位：我国一般为50万份或100万份（需用一篮子股票申赎）；

LOF场内申报单位：申购申报单位为1元人民币，赎回申报单位为1份基金份额。

（三）信息披露与宣传要求

基金年度报告持有人信息：需披露上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例；

宣传推介材料风险提示：电视、电影、互联网资料、公共网站连接形式的宣传材料，需包含至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考基金销售文件。