摘要:基金从业《法律法规》虽难单独免考,但特定人群可借资质互认或专业背景免考专业科目。把握政策红利,结合科学备考,方能高效通关,开启基金行业职业新篇。
基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》(科目一)通常不可单独免考,但特定人群可通过满足其他条件免考专业科目(科目二或科目三),仅需通过科目一即可申请资格注册。以下从免考政策的核心逻辑、适用人群及操作要点展开解析:
一、免考政策的核心逻辑
基金从业资格考试设三科:科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》(必考)、科目二《证券投资基金基础知识》、科目三《私募股权投资基金基础知识》。根据中国证券投资基金业协会规定,符合以下两类条件之一的考生,可免考专业科目(科目二或科目三),仅需通过科目一即可申请资格注册:
1、资质互认类:通过证券从业资格相关考试(如《证券市场基础知识》《证券投资基金》),或完成证券业从业人员登记的考生,可免考科目二或科目三。此类政策实现了证券与基金资格的互认,降低跨行业从业者的考试成本。
2、专业背景类:具备特定金融资质(如CFA、CPA、法律职业资格)、境外基金从业资格,或满足从业经历要求(如私募基金高管近三年管理资产年均规模超1000万元)的考生,可免考专业科目。
二、七类适用人群及具体条件
1、证券从业资格人员:通过证券从业资格相关考试或完成证券业从业人员登记的考生,可免考科目二或科目三。例如,考生若已通过《证券市场基础知识》和《证券投资基金》考试,仅需通过科目一即可申请基金从业资格。
2、公募基金高管及核心人员:公募基金管理人的董事长、高级管理人员等,若具备境外基金相关从业资格(如与中国证监会签署合作备忘录的国家/地区资质),或在境外连续从事资产管理等业务满5年,可免考专业科目。
3、私募基金高管:私募基金管理人的法定代表人、合规风控负责人等,若通过证券、期货、银行从业资格或CFA等金融考试,或取得CPA、法律职业资格等证书,或近三年管理资产年均规模超1000万元,可免考专业科目。
4、香港专业人员:持有香港证监会第4类(证券咨询)或第9类(资产管理)牌照的香港居民,在内地从事基金业务时,可免考专业科目。
5、台湾同胞:取得台湾证券投信投顾业务员、证券投资分析人员等资格,或持有高级金融管理师(AFMA)证书的台湾同胞,可免考专业科目。
6、境外专业人才:在北京、上海、海南、重庆等试点地区机构任职,且已具备境外基金从业资格的境外人才(如CFA持证人),经聘用机构推荐可免考专业科目。
7、境内高学历人员:全日制本科及以上学历的境内人员,被基金行业机构聘用后,通过机构组织的应知应会考核,可豁免全部科目考试,直接申请注册。
三、操作要点
符合免考条件的考生需通过所在机构提交证明材料(如资格证书、资产规模证明等),由协会审核认定。此外,单科成绩有效期为4年,考生需在成绩有效期内完成资格申请流程。例如,通过科目一后,若未在4年内申请资格,需完成30学时后续职业培训方可恢复资格。
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