金融市场基础知识
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2018年7月证券《基础知识》精选试题(2)

  • wangzhen
  • 金融市场基础知识
  • 2018-08-15
  • 金融市场基础知识交流群: 778684272
摘要: 2018年7月将在新疆和西藏举办证券业从业人员资格专场考试,本文就金融市场基础知识这个科目做出的考前试题给大家参考

一、选择题(共50题,每小题1分,共50分)以下各选项中。只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分。

1[单选题] (),中国新技术创业投资公司(中创公司)与汇丰集团、渣打集团在中国香港联合设立了中国置业基金,首期筹资3 900万元人民币,直接投资于以珠江三角洲为中心的周边乡镇企业,并随即在香港联合交易所上市。这标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。

A.1987年

B.1990年

C.1992年

D.1994年

参考答案:A

参考解析: 1987年,中国新技术创业投资公司(中创公司)与汇丰集团、渣打集团在中国香港联合设立了中国置业基金,首期筹资3900万元人民币,直接投资于以珠江三角洲为中心的周边乡镇企业,并随即在香港联合交易所上市。这标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。

2[单选题] 企业年金基金不得直接投资于权证,但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证,应当在权证上市交易之日起()个交易日内卖出。

A.5

B.10

C.15

D.20

参考答案:B

参考解析: 企业年金基金不得直接投资于权证,但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证,应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

3[单选题] 股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合的条件中,公司股本总额不少于人民币()万元。

A.1 000

B.2 000

C.3 000

D.5 000

参考答案:D

参考解析:股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合下列条件:①股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行;②公司股本总额不少于人民币5000万元;③公开发行的股份达公司股份总数的25%以上,公司股本总额超过人民币4亿元的,公开发行股份的比例为10%以上;④公司在最近3年无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载。证券交易所可以规定高于上述规定的上市条件,并报国务院证券监督管理机构批准。

4[单选题] 一般情况下,货币政策可通过___________货币供应量和___________利率以保持较高的投资率,为经济运行创造良好的货币环境,达到促进经济增长的目标。()

A.降低;增加

B.降低;降低

C.增加;增加

D.增加;降低

参考答案:D

参考解析: 一般情况下,货币政策可通过增加货币供应量和降低利率以保持较高的投资率,为经济运行创造良好的货币环境,达到促进经济增长的目标。

5[单选题] 根据不同市场债券价格等要素的确定方式分类,下列属于银行间市场交易方式的是()。

A.回购交易

B.远期交易

C.期货交易

D.点击成交交易

参考答案:D

参考解析:根据不同市场债券价格等要素的确定方式分类,银行间市场的交易方式包括询价交易方式和点击成交交易方式。

6[单选题] 证券公司定向发行债券,除应当符合《公司法》规定的条件外,还应当符合最近一期期末经审计的净资产不低于()亿元。

A.1

B.2

C.3

D.5

参考答案:D

参考解析: 证券公司定向发行债券,除应当符合《公司法》规定的条件外,还应当符合最近一期期末经审计的净资产不低于5亿元。

7[单选题] 1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定:开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在()以上,其中核心资本至少为总资本的50%。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

参考答案:C

参考解析: 1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定:开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上,其中核心资本至少为总资本的50%。

8[单选题] ()是决定汇率趋势的主导因素。

A.国际收支状况

B.国民收入

C.通货膨胀的高低

D.货币供给

参考答案:A

参考解析: 国际收支状况是决定汇率趋势的主导因素。

9[单选题] 筹集资金的投向符合国家产业政策和行业发展方向,所需相关手续齐全。用于固定资产投资项目的,应符合固定资产投资项目资本金制度的要求,原则上累计发行额不得超过该项目总投资的()。

A.20%

B.40%

C.50%

D.60%

参考答案:D

参考解析: 筹集资金的投向符合国家产业政策和行业发展方向,所需相关手续齐全。用于固定资产投资项目的,应符合固定资产投资项目资本金制度的要求,原则上累计发行额不得超过该项目总投资的60%。

10[单选题] 随着银行不良贷款率的降低,特别是当不良贷款率低于()时,五级分类法区分不良贷款与正常贷款的能力大打折扣。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

参考答案:A

参考解析: 随着银行不良贷款率的降低,特别是当不良贷款率低于5%时,五级分类法区分不良贷款与正常贷款的能力大打折扣。

11[单选题] 关于我国国债的分类,属于按资金用途分类的是()。

A.短期国债

B.赤字国债

C.流通国债

D.储蓄国债

参考答案:B

参考解析: 在我国国债的分类中,按资金用途分类,可将国债分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

12[单选题] 我国股票发行方式的历史演变中,1995—1997年的配售方式为()。

A.全额预缴、比例配售

B.发售认购证

C.上网定价抽签方式

D.开放市盈率限制的上网定价发行

参考答案:C

参考解析: 我国股票发行方式的历史演变中,1995~1997年的配售方式为上网定价抽签方式。

13[单选题] 20世纪早期,()最先通过法律,允许发行无面额股票。

A.美国纽约州

B.英国伦敦

C.日本东京

D.法国巴黎

参考答案:A

参考解析: 20世纪早期,美国纽约州最先通过法律,允许发行无面额股票,以后美国其他州和一些国家也相继效仿。

14[单选题] 境外客户买卖()必须通过境外的证券代理商进行。

A.A股

B.B股

C.S股

D.H股

参考答案:B

参考解析: 境外客户买卖B股必须通过境外的证券代理商进行。

15[单选题] 关于我国证券市场投资者的机构及演化,下列说法属于内资散户时代的特征的是()。

A.中小投资者的弱势地位在机构投资者实力不断增强和操纵市场行为中日益明显,面临的风险不断增大

B.市场投资主体以中小股民为主,其投资理念、投资行为、风险承受能力均与成熟市场的要求相距甚远

C.证券公司的狂热投机和非规范运作导致其营运风险不断放大,经营绩效出现了较大幅度的波动

D.由于不完善的市场运作规则,导致投资者结构变动的积极影响并未显现出来

参考答案:B

参考解析: 我国证券市场投资者的机构及演化的第一阶段,即1990—1996年内资散户时代,其特征包括:①市场投资主体以中小股民为主,其投资理念、投资行为、风险承受能力均与成熟市场的要求相距甚远。②机构投资者的投资行为缺乏规范,其对市场效率的负面影响开始显现。为谋取自身利益,追求一贯的高额利润,在市场监管极不健全的情况下,终于在国债期货市场上演出了一场机构投资者“内幕交易”、“操纵市场”与“恶意违规”等各种行为并发的典型案例。③资本市场制度安排的缺失与错位、不完善的产权制度以及监管真空的存在不仅导致了资本市场参与主体扭曲行为的产生,而且直接导致了证券公司经营风险的扩大与聚集。

16[单选题] 短期流动性调节工具(SLO),以()天期以内短期回购为主,遇节假日可适当延长操作期限,采用市场化利率招标方式开展操作。

A.5

B.7

C.15

D.20

参考答案:B

参考解析: 短期流动性调节工具(SLO),以7天期以内短期回购为主,遇节假日可适当延长操作期限,采用市场化利率招标方式开展操作。

17[单选题] 根据中国证监会、国家发展和改革委员会、国家税务总局联合发出的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》,证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的(),也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

A.3%

B.3‰

C.5%

D.5‰

参考答案:B

参考解析:根据中国证监会、国家发展和改革委员会、国家税务总局联合发出的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》,证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰,也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

18[单选题] 关于我国证券投资基金业的发展状况,《证券投资基金管理暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《证券投资基金法》实施前为()。

A.早期探索阶段

B.试点发展阶段

C.快速发展阶段

D.成型阶段

参考答案:B

参考解析: 我国证券投资基金业的发展可以分为三个历史阶段:20世纪80年代末至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前的早期探索阶段;《证券投资基金管理暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《证券投资基金法》实施前的试点发展阶段;《证券投资基金法》实施以来的快速发展阶段。

19[单选题] 控股股东不履行认配股份的承诺,或者代销期限届满,原股东认购股票的数量未达到拟配售数量()的,发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

参考答案:C

参考解析: 配股除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外,《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有特别规定,其中之一是:控股股东不履行认配股份的承诺,或者代销期限届满,原股东认购股票的数量未达到拟配售数量70%的,发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东。

20[单选题] 企业公开发行企业债券应符合累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的()。

A.20%

B.40%

C.50%

D.60%

参考答案:B

参考解析: 企业公开发行企业债券应符合累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的40%。

21[单选题] 在首次公开发行股票的程序审核过程中,发现发行人申请材料中记载的信息自相矛盾或就同一事实前后存在不同表述且有实质性差异的,中国证监会将中止审核,并在()个月内不再受理相关保荐代表人推荐的发行申请。

A.9

B.12

C.24

D.36

参考答案:B

参考解析: 在首次公开发行股票的程序审核过程中,发现发行人申请材料中记载的信息自相矛盾或就同一事实前后存在不同表述且有实质性差异的,中国证监会将中止审核,并在12个月内不再受理相关保荐代表人推荐的发行申请。

22[单选题] ()指由于汇率变动而在货币市场或资本市场遭遇损失的可能性。

A.商业性汇率风险

B.金融性汇率风险

C.财务风险

D.外部风险

参考答案:B

参考解析: 金融性汇率风险包括债权债务风险和储备风险,指由于汇率变动而在货币市场或资本市场遭遇损失的可能性。

23[单选题] 最早实行资本主义制度的英国,于()成立了英格兰银行。

A.1580年

B.1609年

C.1694年

D.1773年

参考答案:C

参考解析: 1580年,威尼斯银行诞生,随后意大利米兰、荷兰阿姆斯特丹、德国汉堡等城市相继设立了银行。最早实行资本主义制度的英国,也于1694年成立了英格兰银行。

24[单选题] 《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过()天。

A.60

B.180

C.270

D.365

参考答案:B

参考解析: 《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过180天。

25[单选题] 合格境外机构投资者的境内股票投资,应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定,其中,单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的,持股比例不得超过该公司股份总数的()。

A.10%

B.30%

C.40%

D.50%

参考答案:A

参考解析:合格境外机构投资者的境内股票投资,应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定:单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的,持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和,不超过该上市公司股份总数的20%。

26[单选题] 企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规,中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的();企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动,并在发行文件中明确披露资金具体用途;企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

参考答案:C

参考解析: 企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规,中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%;企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动,并在发行文件中明确披露资金具体用途;企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露。

27[单选题] (),中国证监会宣布取消股票发行审批制,正式实施股票发行核准制下的“通道制”。

A.1999年9月16日

B.2001年3月7日

C.2006年5月17日

D.2009年3月31日

参考答案:B

参考解析:2001年3月17日,中国证监会宣布取消股票发行审批制,正式实施股票发行核准制下的“通道制”。

28[单选题] 随着资本市场的发展,我国市场的资金结构和投资者结构的变迁轨迹大体可以分为四个阶段,其中内外资机构投资者多元化起步时期处于()。

A.1990~1996年

B.1996~2000年

C.2001~2005年

D.2005~2006年

参考答案:C

参考解析: 随着资本市场的发展,我国市场的资金结构和投资者结构的变迁轨迹大体可以分为四个阶段:①1990~1996年的内资散户时代;②1996~2000年的内资机构投机时期;③2001~2005年的内外资机构投资者多元化起步时期;④2005~2006年开始的内外资机构投资者多元化时期。

29[单选题] 投资者需使用个人国债账户和对应的资金清算账户(存折或银行卡)认购储蓄国债(电子式),单一个人国债账户购买单期储蓄国债(电子式)较高限额为()万元。

A.100

B.200

C.500

D.1000

参考答案:C

参考解析: 投资者需使用个人国债账户和对应的资金清算账户(存折或银行卡)认购储蓄国债(电子式),单一个人国债账户购买单期储蓄国债(电子式)较高限额为500万元。

30[单选题] 投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品的比例,不得高于投资组合企业年金基金财产净值的()。

A.10%

B.30%

C.40%

D.50%

参考答案:B

参考解析: 投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30%)的比例,不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%。

31[单选题] (),中国银监会发布《金融租赁公司管理办法》,扩大了金融租赁公司的业务范围,放宽股东存款业务的条件,拓宽融资租赁资产转让对象范围,增加固定收益类证券投资业务。

A.2011年12月11日

B.2012年12月1日

C.2014年3月13日

D.2015年9月29日

参考答案:C

参考解析: 2014年3月13日,中国银监会发布《金融租赁公司管理办法》,扩大了金融租赁公司的业务范围,放宽股东存款业务的条件,拓宽融资租赁资产转让对象范围,增加固定收益类证券投资业务。

32[单选题] (),股票发行试点正式由上海、深圳推广至全国,这也打开了资本市场进一步发展的空间。

A.1987年

B.1988年

C.1990年

D.1993年

参考答案:D

参考解析:1993年,股票发行试点正式由上海、深圳推广至全国,这也打开了资本市场进一步发展的空间。

33[单选题] 金融市场形成的确切年代,目前在学术界还没有一个定论,一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于()的欧洲大陆。

A.15世纪

B.16世纪

C.17世纪

D.18世纪

参考答案:C

参考解析: 金融市场形成的确切年代,目前在学术界还没有一个定论,一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于17世纪的欧洲大陆。

34[单选题] 中国证券业协会成立于()。

A.2005年4月29日

B.2000年10月30日

C.1991年8月28日

D.1948年12月1日

参考答案:C

参考解析: 中国证券业协会成立于1991年8月28日。

35[单选题] 我国股票发行方式的历史演变中,2000~2001年的配售方式为()。

A.全额预缴、比例配售

B.发售认购证

C.上网定价抽签方式

D.开放市盈率限制的上网定价发行

参考答案:D

参考解析: 我国股票发行方式的历史演变中,2000~2001年的配售方式为开放市盈率限制的上网定价发行。

36[单选题] 从()起,市场上出现了公募形式的商业不动产担保证券。它以商业不动产的租金收入作为还债资金来源,与原所有者完全分离。

A.1980年

B.1984年

C.1997年

D.1999年

参考答案:B

参考解析: 从1984年起,市场上出现了公募形式的商业不动产担保证券。它以商业不动产的租金收入作为还债资金来源,与原所有者完全分离。

37[单选题] 发行金融债券,企业集团财务公司应具备的条件是()。

A.近1年无重大违法违规记录

B.申请前1年,不良资产率低于行业平均水平,资产损失准备拨备充足

C.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的80%,发行金融债券后,资本充足率不低于10%

D.财务公司设立2年以上,经营状况良好,申请前1年利润率不低于行业平均水平,且有稳定的盈利预期

参考答案:B

参考解析: 企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件:①具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统;②具有从事金融债券发行的合格专业人员;③依法合规经营,符合银监会有关审慎监管的要求;④财务公司设立1年以上,经营状况良好,申请前1年利润率不低于行业平均水平,且有稳定的盈利预期;⑤申请前1年,不良资产率低于行业平均水平,资产损失准备拔备充足;⑥申请前1年,注册资本金不低于3亿元人民币,净资产不低于行业平均水平;⑦近3年无重大违法违规记录;⑧无到期不能支付债务;⑨银监会规定的其他审慎性条件。

38[单选题] 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时,经国务院证券监督管理机构主要负责人批准,可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制的期限不得超过()个交易日。

A.5

B.10

C.15

D.20

参考答案:C

参考解析: 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时,经国务院证券监督管理机构主要负责人批准,可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制的期限不得超过十五个交易日;案情复杂的,可以延长十五个交易日。

39[单选题] 我国《公司法》规定,公司不得收购本公司股份,特殊情况中减少公司注册资本,应当自收购之日起()日内注销。

A.10

B.15

C.20

D.30

参考答案:A

参考解析: 我国《公司法》规定,公司不得收购本公司股份,有下列情形之一的除外:①减少公司注册资本;②与持有本公司股份的其他公司合并;③将股份奖励给本公司职工;④股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议,要求公司收购其股份的。公司依照规定收购本公司股份后,属于第①项情形的,应当自收购之日起10日内注销。

40[单选题] (),国务院《关于推进资本市场改革开放若干问题的决定》,首次提出了建立多层次资本市场的要求。

A.2004年1月

B.2009年10月

C.2010年3月

D.2010年4月

参考答案:A

参考解析: 2004年1月,国务院《关于推进资本市场改革开放若干问题的决定》,首次提出了建立多层次资本市场的要求。

41[单选题] 经济体系中运行的市场类型不包括()。

A.要素市场

B.产品市场

C.资本市场

D.金融市场

参考答案:C

参考解析:经济体系中的市场是非常重要的。经济体系中运行的三种市场类型是:要素市场、产品市场、金融市场。

42[单选题] 一次足额发行或限额内分期发行金融债券,发行人应在本次或每期债券发行前()个工作日,按要求将有关文件报中国人民银行备案,并提交《金融债券备案登记表》。

A.3

B.5

C.8

D.10

参考答案:B

参考解析: 一次足额发行或限额内分期发行金融债券,发行人应在本次或每期债券发行前5个工作日,按要求将有关文件报中国人民银行备案,并提交《金融债券备案登记表》。

43[单选题] 公开募集基金的基金管理人的董事、监事和高级管理人员,应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规,具有()年以上与其所任职务相关的工作经历;高级管理人员还应当具备基金从业资格。

A.2

B.3

C.4

D.5

参考答案:B

参考解析: 公开募集基金的基金管理人的董事、监事和高级管理人员,应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规,具有3年以上与其所任职务相关的工作经历;高级管理人员还应当具备基金从业资格。

44[单选题] 保险公司申请募集次级债,应当符合募集后,累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的()的要求。

A.30%

B.50%

C.70%

D.80%

参考答案:B

参考解析: 保险公司申请募集次级债,应当符合下列条件:①开业时间超过3年;②经审计的上年度末净资产不低于人民币5亿元;③募集后,累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的50%;④具备偿债能力;⑤具有良好的公司治理结构;⑥内部控制制度健全且能得到严格遵循;⑦资产未被具有实际控制权的自然人、法人或者其他组织及其关联方占用;⑧最近两年内未受到重大行政处罚;⑨中国保监会规定的其他条件。

45[单选题] 依据《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》,从()开始,地方政府只能通过发行债券融资,并对地方政府债券品种、债务规模、风险预警机制及相应的配套制度做出原则性安排。

A.2013年

B.2014年

C.2015年

D.2016年

参考答案:C

参考解析: 依据《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》,从2015年开始,地方政府只能通过发行债券融资,并对地方政府债券品种、债务规模、风险预警机制及相应的配套制度做出原则性安排。

46[单选题] 金融市场的参与者不包括()。

A.居民

B.个人

C.中央银行

D.政府

参考答案:B

参考解析: 目前,世界各地金融市场的参与者非常广泛,在开放的金融市场上,还应包括国外的金融交易参与者。金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、企业和居民。

47[单选题] 证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定,对未进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的()计算风险资本准备。

A.10%

B.20%

C.30% 。

D.40%

参考答案:B

参考解析: 证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定,对未进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的20%计算风险资本准备。

48[单选题] 保险公司申请募集次级债,应当符合经审计的上年度末净资产不低于人民币()亿元的要求。

A.2

B.3

C.4

D.5

参考答案:D

参考解析: 保险公司申请募集次级债,应当符合下列条件:①开业时间超过3年;②经审计的上年度末净资产不低于人民币5亿元;③募集后,累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的50%;④具备偿债能力;⑤具有良好的公司治理结构;⑥内部控制制度健全且能得到严格遵循;⑦资产未被具有实际控制权的自然人、法人或者其他组织及其关联方占用;⑧最近两年内未受到重大行政处罚;⑨中国保监会规定的其他条件。

49[单选题] 证券公司申请IB业务资格,应当满足在申请日前()个月各项风险控制指标符合规定标准。

A.2

B.3

C.4

D.6

参考答案:D

参考解析: 证券公司申请IB业务的资格条件有:①申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准;②已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度;③全资拥有或者控股一家期货公司,或者与一家期货公司被同一机构控制,且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请目前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准;④配备必要的业务人员,公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员;⑤已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度;⑥具有满足业务需要的技术系统;⑦中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。

50[单选题] 在首次公开发行股票的程序中,中国证监会收到申请文件后,在()个工作日内做出是否受理的决定。

A.2

B.3

C.4

D.5

参考答案:D

参考解析: 在首次公开发行股票的程序中,中国证监会收到申请文件后,在5个工作日内做出是否受理的决定。发行人招股说明书申报稿正式受理后,即在中国证监会网站披露,此即为预披露。

二、组合型选择题(共50题,每小题1分,共50分)以下备选项中,只有一项最符合题目要求,不选、错选均不得分。

51[单选题] 证券交易所的主要职能有()。

Ⅰ 提供证券交易场所

Ⅱ 监管证券期货经营机构

Ⅲ 集中各类社会资金参与投资

Ⅳ 制定交易规则

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D

参考解析: 证券交易所的主要职能有:提供证券交易场所、形成与公告价格、集中各类社会资金参与投资、引导投资的合理流向、制定交易规则、维护交易秩序、提供交易信息、降低交易成本,促进股票的流动性。

52[单选题] 关于股票的理论价格,下列说法正确的有()。

Ⅰ 股票价格,是指股票在证券市场上买卖的价格

Ⅱ 股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的

Ⅲ 预测股票的未来收入是很困难的事情,所以不同的投资者对于股票的理论价格会存在分歧

Ⅳ 股票的理论价格是股票未来收益的现值之和

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C

参考解析: Ⅰ项,股票的理论价格是股票未来收益经过折现后的现值之和,这一概念对于理解股票价格十分重要。

53[单选题] 目前,全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括()。

Ⅰ审批

Ⅱ 协议

Ⅲ 注册

Ⅳ 做市

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:B

参考解析: 目前,全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括协议、做市两种。

54[单选题] 股票的特征有()。

Ⅰ 收益性

Ⅱ 风险性

Ⅲ 固定性

Ⅳ 有偿性

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A

参考解析: 股票的特征有:收益性、风险性、流动性、不可偿还性、参与性。

55[单选题] 下列关于股票发行审批制的说法,正确的有()。

Ⅰ 审批制使得证券市场的供求机制完全是行政化而不是市场化的

Ⅱ 发行股票不是根据企业融资和证券市场的发展需要,而是基于计划行政思维的结果

Ⅲ 审批制造成了我国股票市场发展初期上市公司质量普遍很高的现象

Ⅳ 企业申请上市要经过两级审核,导致发行费用很高

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C

参考解析:Ⅲ项,地方政府既作为公司上市的主要决定者,又作为地方行政实体,往往就倾向予将其所控制下的问题较多的国有企业拿去上市融资,而较少考虑这些企业是否具有持续经营能力,至于那些经营业绩尚好的民营企业通常得不到上市额度,无法获取发展急需的资金。这就造成了我国股票市场发展初期上市公司质量普遍不高的现象。

56[单选题] 影响货币乘数的主要因素有()。

Ⅰ 法定存款准备金率

Ⅱ 超额准备金率

Ⅲ 定期存款的存款准备金率

Ⅳ 现金漏损率

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D

参考解析: 影响货币乘数的主要因素有:法定存款准备金率、现金漏损率、超额准备金率和定期存款的存款准备金率。

57[单选题] 关于法定存款准备金政策存在明显的局限性,下列说法正确的有()。

Ⅰ 法定存款准备金率有着固定化的倾向

Ⅱ 不易把握货币政策的操作力度与效果

Ⅲ 调整法定准备金率对商业银行经营管理干扰较大

Ⅳ 当对法定准备金存款不付息时,会增加银行的盈利

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C

参考解析: 法定存款准备金政策存在明显的局限性:①法定存款准备金率调整的效果较强烈,对整个经济和社会心理预期都会产生显著的影响,不宜作为中央银行调控货币供给的日常性工具,这使它有着固定化的倾向。②为体现中立性和公平性,各国的法定准备金率对各类存款机构都保持一致,但调整时对各类存款机构的冲击却不尽相同,不易把握货币政策的操作力度与效果。③调整法定准备金率对商业银行经营管理干扰较大,增加了银行流动性风险和管理的难度;当对法定准备金存款不付息时,还会降低银行的盈利,削弱其在在金融领域的竞争力。

58[单选题] 公司应建立贯穿于整个风险管理基本流程,连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道,确保信息沟通的(),为风险管理监督与改进奠定基础。

Ⅰ及时

Ⅱ 准确

Ⅲ 保密

Ⅳ 完整

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C

参考解析: 公司应建立贯穿于整个风险管理基本流程,连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道,确保信息沟通的及时、准确、完整,为风险管理监督与改进奠定基础。

59[单选题] 大宗交易的申报包括()。

Ⅰ 意向申报

Ⅱ 意愿申报

Ⅲ 成交申报

Ⅳ 固定价格申报

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B

参考解析: 大宗交易的申报包括意向申报、成交申报和固定价格申报。

60[单选题] 关于银行间市场交易方式,下列说法正确的有()。

Ⅰ 询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式,包括报价、格式化询价和确认成交三个步骤

Ⅱ 询价交易方式下,报价包括意向报价、双向报价和对话报价三种报价方式

Ⅲ 询价交易方式下,报价方式包括做市报价(双边报价)和点击成交报价(单边报价)

Ⅳ 点击成交报价是指报价方就某一券种报出买人或卖出价格及数量的报价

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A

参考解析:Ⅲ项,在点击成交交易方式下,报价方式包括做市报价(双边报价)和点击成交报价(单边报价)。

61[单选题] 关于证券交易所的特征,下列说法正确的有()。

Ⅰ 证券交易所是由若干会员组成的一种非营利性法人

Ⅱ 证券交易所的设立须经国家的批准

Ⅲ 证券交易所的决策机构是会员大会(股东大会)及理事会(董事会)

Ⅳ 证券交易所的执行机构有理事长及常任理事,常任理事长总理业务

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C

参考解析:证券交易所的特征有:①证券交易所是由若干会员组成的一种非营利性法人;②证券交易所的设立须经国家的批准;③证券交易所的决策机构是会员大会(股东大会)及理事会(董事会);④证券交易所的执行机构有理事长及常任理事,理事长总理业务。

62[单选题] 下列说法中,正确的有()。

Ⅰ 风险由风险因素、风险事故和损失的可能性构成

Ⅱ 通过分散投资可以将风险完全消除

Ⅲ 风险补偿具有事前性、重大性、主动性、外部资源性

Ⅳ 风险对冲包括套期保值和商品期货对冲

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B

参考解析: Ⅱ项,风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险,分散投资只能降低风险,并不能将风险完全消除。

63[单选题] 关于我国基金监管机构和自律组织,下列说法正确的有()。

Ⅰ 为了保护基金投资者的利益,世界上不同国家和地区都对基金活动进行严格的监督管理

Ⅱ 证券交易所是基金的自律管理机构之一

Ⅲ 经中国证监会授权,中国银行所对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责

Ⅳ 基金业协会章程由会员大会制定,并报国务院证券监督管理机构备案

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A

参考解析: Ⅲ项,经中国证监会授权,证券交易所对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责。

64[单选题] 关于证券账户开立流程和要求,下列说法正确的有()。

Ⅰ 证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户,由中国结算公司上海分公司和深圳分公司直接受理

Ⅱ 开户代理机构受理投资者申请,申请材料审核合格后应当按中国证券登记结算公司的相关要求录入开户申报数据,并向中国结算统一账户平台申报

Ⅲ 深圳证券账户当日开立,次一交易日生效

Ⅳ 上海证券账户当日开立,当日即可用于交易

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B

参考解析: 上海证券账户当日开立,次一交易日生效;深圳证券账户当日开立,当日即可用于交易。

65[单选题] 债券融资的优点包括()。

Ⅰ可以合理地避税

Ⅱ 没有固定的利息负担

Ⅲ 可以提高企业的知名度,为企业带来良好的声誉

Ⅳ 具有财务杠杆作用

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A

参考解析: 债券融资的优点包括:①债券融资具有避税作用;②债券融资具有财务杠杆作用;③债券融资具有资本结构优化作用。Ⅱ、Ⅲ项是股票融资的优点。

66[单选题] 1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能,其主要职责不包括()。

Ⅰ管理征信业

Ⅱ 制定和执行货币政策

Ⅲ 制定银行业金融机构的审慎经营规则

Ⅳ 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案:C

参考解析: Ⅲ、Ⅳ项属于银监会的主要职责。

67[单选题] 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露,对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括()。

Ⅰ 信息公开披露制度

Ⅱ 信息报送制度

Ⅲ 董事会会议内容公开制度

Ⅳ 年报审计监管

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案:D

参考解析: 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露,对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括:①信息报送制度;②信息公开披露制度;③年报审计监管。

68[单选题] 我国交易所目前推出的中小企业私募债与美国的垃圾债存在的不同之处包括()。

Ⅰ 定义不同

Ⅱ 发行主体不同

Ⅲ 发行期限不同

Ⅳ 对投资者的限制不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A

参考解析: 我国交易所目前推出的中小企业私募债与美国的垃圾债有诸多相似之处,但也存在以下明显的不同:定义不同、发行主体不同、发行期限不同、发行利率不同、参与主体不同、违约与信用衍生产品发展不同、规模不同。

69[单选题] 关于基金份额持有人享有的权利,下列说法正确的有()。

Ⅰ 分享基金财产收益

Ⅱ 参与分配清算后的剩余基金财产

Ⅲ 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

Ⅳ 查阅或者复制机密的基金信息资料

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B

参考解析: 基金份额持有人享有下列权利:①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料;⑦对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑧基金合同约定的其他权利。

70[单选题] 下列属于金融危机的有()。

Ⅰ 货币危机

Ⅱ 信用危机

Ⅲ 系统性金融危机

Ⅳ 外债危机

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案:B

参考解析: 金融危机的种类主要有:货币危机、银行危机、外债危机和系统性金融危机。

71[单选题] 关于国际金融市场在经济发展中具有的作用,下列说法正确的有()。

Ⅰ 提供国际投融资渠道

Ⅱ 利用各国资金余缺

Ⅲ 控制国际收支

Ⅳ 促进经济全球化发展

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案:A

参考解析: 国际金融市场在经济发展中具有以下的作用:提供国际投融资渠道、调剂各国资金余缺、调节国际收支、促进经济全球化发展、有利于规避风险。

72[单选题] 中央银行是“政府的银行”,其具体职能体现在()。

Ⅰ 集中存款准备金

Ⅱ 组织、参与和管理全国清算业务

Ⅲ 代理发行政府债券

Ⅳ 代理国库

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

参考答案:C

参考解析: 中央银行是政府的银行,其具体职能体现如下:①代理国库、代理发行政府债券、向政府融通资金;②提供特定信贷支持、管理、经营国际储备、代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动;③进行政府间的金融事务往来;④与外国中央银行进行交往;⑤代表政府签订国际金融协定等、制定和执行货币政策、实施金融监管;⑥维护金融稳定、提供经济信息服务。

73[单选题] 信用风险的影响因素有()。

Ⅰ 全球债务规模急剧扩张,信用暴露越来越大

Ⅱ 通货膨胀率的高低

Ⅲ 全球银行业面临重大危机

Ⅳ 金融衍生品市场的急剧膨胀带来新的挑战

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:B

参考解析: 信用风险的影响因素有:①全球债务规模急剧扩张,信用暴露越来越大;②全球银行业面临重大危机;③金融衍生品市场的急剧膨胀带来新的挑战。

74[单选题] 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立()。

Ⅰ 客户信用交易担保资金账户

Ⅱ 融券专用证券账户

Ⅲ 客户信用交易担保证券账户

Ⅳ 信用交易证券交收账户

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案:C

参考解析: 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户;以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

75[单选题] 国际资本流动的效应包括()。

Ⅰ 全球化效应

Ⅱ 放大效应

Ⅲ 融合作用

Ⅳ 冲击效应

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:A

参考解析: 国际资本流动的效应有:全球化效应、放大效应、冲击效应。

76[单选题] 股票发行人申请办理股票首次公开发行、增发、配股登记时,应当向证券结算公司提供的申请材料有()。

Ⅰ 股票登记申请

Ⅱ 中国证监会关于股票发行的核准文件

Ⅲ 承销协议

Ⅳ 具有从事证券业务资格的会计师事务所出具的关于证券发行人全部募集资金到位的验资报告

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D

参考解析:股票发行人中请办理股票首次公开发行、增发、配股登记时,应当向证券结算公司提供以下申请材料:①股票登记申请。②中国证监会关于股票发行的核准文件。③承销协议。④具有从事证券业务资格的会计师事务所出具的关于证券发行人全部募集资金到位的验资报告(包括非货币资产所有权已转移至证券发行人处的证明文件)。⑤通过证券交易所交易系统以外的途径发行(以下称网下发行)证券的,还需提供网下发行的证券持有人名册,证券持有人名册应当包括证券代码、证券特有人证券账户号码、证券持有人有效身份证明文件号码、本次登记的持有证券数量等内容。⑥证券有限售条件的,还需提供限售申请并申报有限售条件证券持有人类别。⑦公开发行前国家或国有法人持股的,还需提供国有资产监督管理部门的批准文件。涉及向外国战略投资者定向发行股份的,还需提供商务部等有权部门的批准文件。⑧涉及司法冻结或质押登记的,还需提供司法协助执行、质押登记相关申请材料。⑨证券首次发行的,还需提供证券发行人法人有效营业执照副本原件及复印件、法定代表人对指定联络人(董事会秘书或证券事务代表)的授权委托书。⑩指定联络人有效身份证明文件原件及复印件以及中国证券登记结算有限责任公司要求提供的其他材料。

77[单选题] 关于股票的特征,下列说法正确的有()。

Ⅰ 股票持有者通过在依法成立的证券交易所进行股票交易,当股票的市场价格低于买入价格时,卖出股票所赚取的差价收益就是资本利得

Ⅱ 股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性

Ⅲ 股票是不可偿还的,但它能够在二级市场上转让,这为其提供了流动性

Ⅳ 股票所载的权利的有效性是始终不变的,它是一种无偿还期限的有价证券

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

参考答案:B

参考解析: Ⅰ项,股票持有者通过在依法成立的证券交易所进行股票交易,当股票的市场价格高于买入价格时,卖出股票所赚取的差价收益就是资本利得。

78[单选题] 申请发行可交换公司债券,应当符合的规定有()。

Ⅰ 公司组织机构健全,运行良好,内部控制制度不存在重大缺陷

Ⅱ 本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的50%

Ⅲ 公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

Ⅳ 公司最近1期末的净资产额不少于人民币3亿元

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D

参考解析: 申请发行可交换公司债券,应当符合下列规定:①申请人应当是符合《公司法》、《证券法》规定的有限责任公司或者股份有限公司;②公司组织机构健全,运行良好,内部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近1期末的净资产额不少于人民币3亿元;④公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息;⑤本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%;⑥本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%,且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物;⑦经资信评级机构评级,债券信用级别良好;⑧不存在《公司债券发行试点办法》第八条规定的不得发行公司债券的情形。

79[单选题] 根据我国《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》的规定,下列符合注册会计师申请证券许可证应当符合的条件有()。

Ⅰ 执业质量和职业道德良好,在以往3年执业活动中没有违法违规的行为

Ⅱ 具有证券、期货相关业务资格考试合格证书

Ⅲ 取得注册会计师证书5年以上

Ⅳ 不超过65周岁

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A

参考解析: 注册会计师中请证券许可证的,应当符合的条件包括:①所在会计师事务所已取得证券许可证,或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定55第六条所规定的条件并已提出申请;②具有证券、期货相关业务资格考试合格证书;③取得注册会计师证书1年以上;④不超过60周岁;⑤执业质量和职业道德良好,在以往3年执业活动中没有违法违规的行为。

80[单选题] 根据《中国金融期货交易所风险控制管理办法》中规定,会出现强行平仓的情况有()。

Ⅰ 会员结算准备金余额小于零,并未能在规定时限内补足的

Ⅱ 未能在规定时限内平仓的

Ⅲ 因违规受到中金所强行平仓处罚的

Ⅳ 根据中金所的紧急措施应予强行平仓的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:B

参考解析:根据《中国金融期货交易所风险控制管理办法》中规定,在下列五种情况下会出现强行平仓:①会员结算准备金余额小于零,并未能在规定时限内补足的;②持仓超出持仓限额标准,并未能在规定时限内平仓的;③因违规受到中金所强行平仓处罚的;④根据中金所的紧急措施应予强行平仓的;⑤其他应予强行平仓的。

81[单选题] 银行业金融机构包括()。

Ⅰ 商业银行

Ⅱ 邮政储蓄银行

Ⅲ 证券公司

Ⅳ 城市信用合作社

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A

参考解析: 银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

82[单选题] 关于场外债券市场的特点,下列说法正确的有()。

Ⅰ 市场规模快速扩大,直接融资比例不断上升

Ⅱ 市场成员不断扩容,参与主体日渐多元

Ⅲ 发行主体以国有企业为主,其他主体积极参与

Ⅳ 投资者结构持续优化,市场风险不断扩大

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A

参考解析:场外债券市场的特点有:①市场规模快速扩大,直接融资比例不断上升;②市场成员不断扩容,参与主体日渐多元;③发行主体以国有企业为主,其他主体积极参与;④投资者结构持续优化,市场风险不断分散。

83[单选题] 股份变动的方式主要有()。

Ⅰ 股票合并

Ⅱ 配股

Ⅲ 股票分割

Ⅳ 股份回购

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D

参考解析: 股份变动的方式主要有:①增发、配股与股份回购;②股票分割与合并。

84[单选题] 下列关于商业银行次级债务的说法中,正确的有()。

Ⅰ次级债务是由银行发行的

Ⅱ 次级债务固定期限不低于5年(含5年)

Ⅲ 除非银行倒闭或清算,次级债务不用于弥补银行日常经营损失

Ⅳ 次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A

参考解析: 次级债务是指由银行发行的,固定期限不低于5年(含5年),除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失,且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

85[单选题] 关于间接融资市场和直接融资市场,下列说法正确的有()。

Ⅰ 间接融资是盈余方和赤字方以金融机构为中介而进行的融资活动

Ⅱ 在直接融资市场中,按期限没有长短期之分

Ⅲ 直接融资市场通常是指资金需求者直接从资金所有者那里融通资金的市场

Ⅳ 在间接融资活动中,金融机构需要同时扮演着债权人和债务人的双重角色

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:B

参考解析: Ⅱ项,在直接融资市场中,按期限有长短期之分,属于短期直接融资市场的有企业之间、企业与个人之间的赊销商品以及个人之间的短期资金借贷,属于长期直接融资市场的有证券发行和流通市场。

86[单选题] 关于基金的投资风险,下列说法正确的有()。

Ⅰ 非系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等

Ⅱ 分散投资虽能在一定程度上消除来自个别公司的非系统性风险,但无法消除市场的系统性风险

Ⅲ 不同的基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异,从而对基金收益水平产生影响

Ⅳ 当计算机、通信系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时,可能导致基金日常的申购或赎回无法按正常时限完成

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C

参考解析: Ⅰ项,系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。

87[单选题] 在创业板上市的公司首次公开发行股票发行人的董事、监事和高级管理人员应当忠实、勤勉,具备法律、行政法规和规章规定的资格,且不得存在()。

Ⅰ 被中国证监会采取证券市场禁入措施尚在禁入期的

Ⅱ 最近2年内受到中国证监会行政处罚

Ⅲ 或者最近1年内受到证券交易所公开谴责的

Ⅳ 因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查,尚未有明确结论意见的

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A

参考解析:在创业板上市的公司首次公开发行股票发行人的董事、监事和高级管理人员应当忠实、勤勉,具备法律、行政法规和规章规定的资格,且不存在:①被中国证监会采取证券市场禁入措施尚在禁入期的;②最近3年内受到中国证监会行政处罚,或者最近1年内受到证券交易所公开谴责的;③因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查,尚未有明确结论意见的。

88[单选题] 在信息披露方面,挂牌公司需要披露的报告包括()。

Ⅰ 月度报告

Ⅱ 季度报告

Ⅲ 半年度报告

Ⅳ 年度报告

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

参考答案:B

参考解析: 在信息披露方面,挂牌公司应当披露的定期报告包括年度报告、半年度报告,可以披露季度报告。挂牌公司应当在本细则规定的期限内,按照全国股份转让系统公司有关规定编制并披露定期报告。

89[单选题] 中国证监会的职责有()。

Ⅰ依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督

Ⅱ 依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则

Ⅲ 依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理

Ⅳ 依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则,并监督实施

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D

参考解析: 中国证监会的职责有:①依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则,并依法行使审批或者核准权;②依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算,进行监督管理;③依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动进行监督管理;④依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则,并监督实施;⑤依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况;⑥依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督;⑦依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处;⑧法律、行政法规规定的其他职责。

90[单选题] 风险对冲的种类有()。

Ⅰ 股指期货对冲

Ⅱ 商品期货对冲

Ⅲ 套期保值

Ⅳ 期权对冲

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D

参考解析: 风险对冲的种类有:股指期货对冲、商品期货对冲、套期保值、期权对冲。

91[单选题] 证券投资者的特点有()。

Ⅰ分散性

Ⅱ 流动性

Ⅲ 投资的目的性

Ⅳ 市场的支撑性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D

参考解析: 证券投资者的特点有:分散性和流动性、投资的目的性、市场的支撑性。

92[单选题] 信用风险的特征有()。

Ⅰ 客观性

Ⅱ 传染性

Ⅲ 可控性

Ⅳ 周期性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D

参考解析: 信用风险具有:客观性、传染性、可控性和周期性四个特征。

93[单选题] 属于风险分散的特点的是()。

Ⅰ同时进行行情相关、方向相反、数量相当、盈亏相抵的两笔交易

Ⅱ 只能降低非系统性风险

Ⅲ 多样化投资

Ⅳ 事先控制、事后补救

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A

94[单选题] 中央银行主要通过()途径为商业银行充当最后贷款人。

Ⅰ票据再贴现

Ⅱ 票据再质押

Ⅲ 抵押再贷款

Ⅳ 票据再抵押

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:A

参考解析: 中央银行主要通过两种途径为商业银行充当最后贷款人:①票据再贴现,即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金;②票据再抵押,即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。

95[单选题] 根据风险特征分类,普通股可分为()。

Ⅰ 蓝筹股

Ⅱ 成长股

Ⅲ 优先股

Ⅳ 收入股

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案:D

参考解析: 根据其风险特征,普通股可分为:蓝筹股、成长股、收入股、周期股、防守股、概念股、投机股。

96[单选题] 对客户撤销的委托,证券经纪商须及时将冻结的()解冻。

Ⅰ 资金

Ⅱ 证券

Ⅲ 账户

Ⅳ 密码

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A

参考解析: 对客户撤销的委托,证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。如果委托已成交,则成交部分不得撤销。

97[单选题] 金融市场一般功能的发挥,需要具备基本的内部条件有()。

Ⅰ 健全的价格机制

Ⅱ 信息披露充分

Ⅲ 必要的技术环境

Ⅳ 市场进退有序

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

参考答案:C

参考解析: 金融市场一般功能的发挥,需要具备基本的外部条件是:法制健全;信息披露充分;市场进退有序。内部条件是:国内、国际统一的市场;丰富的市场交易品种;健全的价格机制;必要的技术环境。

98[单选题] 下列关于货币乘数的说法中,正确的是()。

Ⅰ货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系

Ⅱ 在一定的产出水平下,货币流通速度增大,则货币乘数减小

Ⅲ 货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小

Ⅳ 中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果,即所谓的乘数效应

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A

参考解析: 货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系,在一定的产出水平下,货币流通速度增大,则货币乘数减小。货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。在货币供给过程中,中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果,即所谓的乘数效应。

99[单选题] 我国非存款类金融机构包括()。

Ⅰ 保险公司

Ⅱ 信托投资公司

Ⅲ 商业银行

Ⅳ 财务公司

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C

参考解析: 我国的非存款类金融机构包括:保险公司、信托投资公司、小额贷款公司、汽车金融机构、金融资产管理公司、金融租赁公司、交易所、证券公司、基金管理公司、期货公司、其他金融机构。

100[单选题] 金融风险中,属于宏观经济风险的影响因素的有()。

Ⅰ 中央银行的政策

Ⅱ 体制因素

Ⅲ 国际经济形势

Ⅳ 经济素质因素

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案:B

参考解析: 宏观经济风险的影响因素有:体制因素、经济运行机制因素、经济素质因素、政策因素、政治因素、对外开放程度、管制情况、经济接轨情况、国际经济传递渠道、国际经济体系、国际经济环境、国际经济协调状况、国际政治环境。

  • 本文标题: 2018年7月证券《基础知识》精选试题(2)
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