2020年证券从业《证券市场基本法律法规》真题汇编(3)

证券市场基本法律法规 责任编辑:谢湘香 2021-03-23

摘要:本文分享给大家的是“2020年证券从业《证券市场基本法律法规》真题汇编”的部分试题,供广大证券从业资格考生参考练习,更多相关信息,请关注希赛网证券从业资格频道。

证券从业资格考试入门资格考试设置《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两门科目,2021年证券从业考试拟举办3次,第一次考试时间定于4月份,为了帮助大家更好的复习备考,希赛网的老师特意为广大考生整理了“2020年证券从业《证券市场基本法律法规》真题汇编”,供大家参考练习。更多试题资源,请查看证券从业资格考试题库

一、单选题:下列每小题的四个选项中,只有一项是最符合题意的正确答案,多选、错选或不选均不得分。

31、下列关于资产支持证券信息披露的说法,正确的是( )。

A、每次分配收益后,专项计划分配报告应当由管理人向相关监管机构报告

B、每次分配收益后,托管人应当及时向合格投资者披露专项计划分配报告

C、每次分配收益前,管理人应当及时向合格投资者披露专项计划分配报告

D、每次分配收益前,管理人和托管人应当及时向合格投资者披露专项计划分配

试题答案:C

试题解析:

管理人、托管人应当在每年4月30日之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告。每次收益分配前,管理人应当及时向资产支持证券合格投资者披露专项计划收益分配报告(C项正确,ABD三项错误)。年度资产管理报告、年度托管报告应当由管理人向中国基金业协会报告,同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。发生可能对资产支持证券投资价值或价格有实质性影响的重大事件,管理人应当及时将有关该重大事件的情况向资产支持证券合格投资者披露,说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果,并向证券交易场所、中国证券投资基金业协会报告,同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。

32、根据《证券期货投资者适当性管理办法》,下列关于专业投资者范围的说法,错误的是( )。

A、最近1年末净资产不低于500万元的法人

B、经行业协会备案的私募基金

C、经行业协会登记的私募基金管理人

D、证券公司资产管理产品

试题答案:A

试题解析:

第一类专业投资者具体包括:

1. 经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、 基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

2.上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理 产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

3.社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII),人民币合格境外机构投资者(RQFII)。

第二类专业投资者

符合下列条件之一的是第二类专业投资者。

1. 同时符合下列条件的法人或者其他组织:

(1) 最近1年末净资产不低于2 000万元;A项错误。

(2) 最近1年末金融资产不低于1 000万元;

(3)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

2. 同时符合下列条件的自然人:

(1) 金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收人不低于50万元;

(2) 具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于前述第一类专业投资者中的第1部分的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金 融相关业务的注册会计师和律师。

以上所称金融资产,包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计 划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者,经营机构应 当对其履行相应的适当性义务。

由普通投资者转化的专业投资者

符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者:

1. 最近1年末净资产不低于1 000万元,最近1年末金融资产不低于500万 元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;

2. 金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收人不低于30万元,且 具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

33、根据《证券公司风险控制指标计算标准规定》,下列证券公司自营业务持仓规模的情形,正确的是( )。

A、持有一种权益类证券的市值不超过总资产的30%

B、持有一种权益类证券的市值不超过注册资本的30%

C、持有一种权益类证券的成本不超过净资产的30%

D、持有一种权益类证券的成本不超过净资本的30%

试题答案:D

试题解析:

根据《证券公司风险控制指标计算标准规定》,证券公司经营自营业务,其持仓规模必须符合下列规定:

第一,自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%。

第二,自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500%。

第三,持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。D项正确。

第四,待有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%,因包销、中国证监会认可的做市业务以及股票质押违约处理等导致的情形及中国证监会另有认定的除外。

第五,持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20%,不含同业存单,因包销等导致的情形及中国证监会另有认定的除外。

34、按照《证券期货投资者适当性管理办法》经营机构向个人投资者销售产品或者提供服务时,应当了解投资者的信息可以不包括( )。

A、基本信息

B、财务状况

C、诚信记录

D、教育经历

试题答案:D

试题解析:

经营机构向投资者销售产品或者提供服务时,应当了解投资者的下列信息:

(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式,法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;A项属于

(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;B项属于

(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;

(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;

(五)风险偏好及可承受的损失;

(六)诚信记录;C项属于

(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;

(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;

(九)其他必要信息。

35、证券公司信用业务账户体系中,用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券,不得用于证券买卖的是( )。

A、信用交易证券交收账户

B、融券专用证券账户

C、信用交易资金交收账户

D、客户信用交易担保证券账户

试题答案:B

试题解析:

证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

融券专用证券账户,用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券。该账户不得用于证券买卖。B项正确。

客户信用交易担保证券账户:用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。

信用交易证券交收账户:用于客户融资融券交易的证券结算。

信用交易资金交收账户:用于客户融资融券交易的资金结算。

证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

融资专用资金账户:用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。

客户信用交易担保资金账户:用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。

36、根据《证券期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资咨询机构执业规范》等规定,下列关于证券投资咨询人员的说法错误的是( )。

A、从事证券期货投资咨询人业务的人员主要包括证券投资顾问及证券分析师两类

B、从事证券投资顾问业务的营销,客服等直接为客户提供服务,但不涉及向客户提供投资建议的人员,不属于证券从业人员

C、从事证券期货投资咨询业务必须取得中国证监会的业务许可

D、从事证券期货投资咨询业务的人员,必须未受过刑事处罚或者与证券,期货业务有关的严重行政处罚

试题答案:B

试题解析:

为了加强对证券投资咨询活动的管理,保障投资者的合法权益和社会公共利益,根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》《证券投资咨询机构执业规范(试行)》,从事证券投资咨询业务,必须取得中国证监会的业务许可。未经中国证监会许可,任何机构和个人均不得从事各种形式证券投资咨询业务。登记人员需满足的基本要求,包括但不限于:品行端正,具有良好的职业道德;未被中国证监会认定为证券市场禁人者,或者已过禁人期等。

证券投资咨询人员申请登记为从事证券投资咨询业务的人员,在满足基本要求基础上,还应当必须具备下列条件:

(1)具有中华人民共和国国籍;(2)具有完全民事行为能力;(3)品行良好、正直诚实,具有良好的职业道德;(4)未受过刑事处罚或者与证券业务有关的严重行政处罚;(5)具有大学本科以上学历;(6)证券投资咨询人员具有从事证券业务两年以上的经历,期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历;(7)通过中国证监会统一组织的证券从业人员资格考试;(8)中国证监会规定的其他条件。

从事证券期货投资咨询人业务的人员主要包括证券投资顾问及证券分析师两类从事证券投资顾问业务的营销、客服等直接为客户提供服务,但不涉及向客户提供投资建议的业务人员应当符合证券从业人员的规定条件,故B项错误。从事证券投资顾问业务的营销、客服等直接为客户提供服务,同时向客户提供投资建议的人员应取得证券投资顾问登记编码。从事发布证券研究报告业务的人员应取得证券分析师登记编码。

37、以下符合证券从业人员登记条件的是( )。

A、丙某。品行端正,具有良好的职业道德,但尚未被机构聘用

B、乙某。曾被中国证监会认定为证券市场禁入者,但是已过禁入期

C、甲某。最近五年未受过刑事处罚,但被中国证监会认定为证券市场禁入者

D、丁某。证券从业资格考试成绩合格,两年前受过刑事处罚

试题答案:B

试题解析:

根据《关于证券业从业人员登记管理有关事项的通知》,证券公司中从事证券业务的人员应当符合《证券法》等法律法规、中国证监会规定、中国证券业协会自律规则的要求,品行良好,具备从事证券业务所需的专业能力。包括但不限于,满足基本要求:品行端正,具有良好的职业道德;最近3年未受过刑事处罚;未被中国证监会认定为证券市场禁入者,或者已过禁入期(B项符合);通过相应的证券业从业人员资格考试等。在满足基本要求基础上,从事证券投资咨询业务、保荐代表人、证券经纪人还应满足《证券、期货投资咨询管理暂行办法》《证券发行上市保荐业务管理办法》《证券经纪人管理暂行规定》的相关规定。

证券公司中从事证券业务的人员应当向中国证券业协会进行登记。证券投资咨询机构、证券评级机构中从事证券相关业务的人员,参照证券公司中从事证券业务人员的有关规定进行登记管理。从业人员不须申请取得从业资格和执业证书。

38、下列关于证券公司不得担任上市公司独立财务顾问情形的说法,正确的是( )。

A、在并购重组中为上市公司的交易对方提供财务顾问服务

B、财务顾问与上市公司不存在资产委托管理关系

C、上市公司的董事会聘请的独立财务顾问,与收购人的财务顾问不存在担保关系接受其委托

D、上市公司选派代表担任财务顾问的监事

试题答案:A

试题解析:

证券公司、证券投资咨询机构或者其他财务顾问机构受聘担任上市公司独立财务顾问的,应当保持独立性,不得与上市公司存在利害关系,存在下列情形之一的,不得担任独立财务顾问:①持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司股份达到或者超过5%,或者选派代表担任上市公司董事;②上市公司持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有财务顾问的股份达到或者超过5%,或者选派代表担任财务顾问的董事(D项错误);③最近2年财务顾问与上市公司存在资产委托管理关系、相互提供担保(BC项错误),或者最近1年财务顾问为上市公司提供融资服务;④财务顾问的董事、监事、高级管理人员、财务顾问主办人或者其直系亲属有在上市公司任职等影响公正履行职责的情形;⑤在并购重组中为上市公司的交易对方提供财务顾问服务(A项正确);⑥与上市公司存在利害关系、可能影响财务顾问及其财务顾问主办人独立性的其他情形。

39、下列关于证券公司代销金融产品的说法,错误的是( )。

A、证券公司分支机构可以自行代销金融产品

B、证券公司在代销金融产品中需避免利益冲突

C、证券公司审查委托人依法设立并可以发行金融产品后方可接受其委托

D、从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格

试题答案:A

试题解析:

代销金融产品,是指接受金融产品发行人的委托,为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。基本原则:① 避免利益冲突。证券公司代销金融产品应遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则,避免利益冲突,不得损害客户合法权益。证券公司在代销金融产品中需审慎评估及防范利益冲突,既要避免证券公司与客户之间的利益冲突, 也要避免代销活动中证券公司不同部门、不同业务、不同人员之间的利益冲突等。证券公司应当采取有效隔离措施,避免因其他业务风险影响代销业务稳健运行。② 集中统一管理。证券公司应当对代销金融产品活动实行集中统一管理,明确内设部门和分支机构在代销金融产品活动中的职责,防止分支机构擅自代销金融产品(A项错误)。证券公司应当集中进行委托人资格审查、金融产品审慎调查、风险评估,统一与委托人签署合同,统一制作产品宣传推介材料。

40、下列关于反洗钱工作保密,错误的是( )。

A、应对采取冻结措施有关的信息保密

B、对依法监测、分析、报告可疑的有关情况可向单位提供,但不得向个人提供

C、应对配合中国人民银行反洗钱工作信息予以保密

D、证券公司及其工作人员应对反洗钱职责或者义务获取的客户身份资料和交易信息保密

试题答案:B

试题解析:

证券公司及其工作人员应对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况,对配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息,以及对采取冻结措施有关的工作信息予以保密。非依法律规定,不得向任何单位和个人提供(B项错误)。

41、下列关于关于申请证券投资咨询从业资格应当具备的条件的说法,正确的是( )。

A、至少有5名高级管理人员取得咨询从业资格

B、有1亿元人民币以上的注册资本

C、有20名以上取得证券投资咨询的专职人员

D、有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施

试题答案:D

试题解析:

申请证券投资咨询从业资格的机构,应当具备下列条件:

(1)单独从事证券投资咨询业务的机构,有5名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中至少有1名取得证券投资咨询从业资格;AC错误

(2)有100万元人民币以上的注册资本;B项错误

(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施;D项正确

(4)有公司章程;

(5)有健全的内部管理制度;

(6)具备中国证监会要求的其他条件。

符合设立条件的证券投资咨询机构,由中国证监会颁发业务许可证。证券公司亦可申请业务许可证,从事证券投资咨询业务。

42、下列关于“沪伦通”的说法,正确的是( )。

A、两地主体依照本方市场的法律法规发行存托凭证

B、沪伦通是指上海证券交易所与伦敦证券交易所互联互通的机制

C、发行主体可以发行存托凭证并在本方市场上市交易

D、主体是上海证券交易所和伦敦证券交易所上市的两地公司

试题答案:B

试题解析:

沪伦通,即上海证券交易所与伦敦证券交易所互联互通机制(B项正确),是指符合条件的两地上市公司(D项错误),依照对方市场的法律法规(A项错误),发行存托凭证并在对方市场上市交易(C项错误);同时,通过存托凭证与基础证券之间的跨境转换机制安排,实现两地市场的互联互通。

沪伦通包括东、西两个业务方向。东向业务,是指伦交所上市公司在上交所挂牌中国存托凭证,也即由存托人签发、以境外证券为基础,在中国境内发行,代表境外基础证券权益的证券;西向业务,是指上交所A股上市公司在伦交所挂牌全球存托凭证。沪伦通下的全球存托凭证是由存托人签发、以沪市A股为基础,在英国发行、代表中国境内基础证券权益的证券。

43、证券公司违反法律、行政法规及中国证券业协会其他规定的,下列不属于中国证监会及其派出机构可以对其主管人员采取的行政监管措施的是( )。

A、出具警示函

B、纪律处分

C、认定为不适当人选

D、监管谈话

试题答案:B

试题解析:

发行人、证券公司、证券服务机构、投资者及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政法规或者《证券发行与承销管理办法》规定的,中国证监会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施(B项不属于此处可以采取的行政监管措施),或者采取市场禁入措施,并记入诚信档案;依法应予行政处罚的,依照有关规定进行处罚;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关,追究其刑事责任。

44、下列不属于柜台市场发行、销售、转让的产品是( )。

A、证券公司代销的集合信托计划

B、证券公司代销的私募股权基金

C、证券公司代销的公募基金

D、证券公司代销的私募证券投资基金

试题答案:C

试题解析:

在柜台市场发行、销售与转让的产品包括但不限于以下私募产品(故C项错误):

(1)证券公司及其子公司以非公开募集方式设立或者承销的资产管理计划、公司债务融资工具等产品;

(2)银行、保险公司、信托公司等其他机构设立并通过证券公司发行、销售与转让的产品;

(3)金融衍生品及中国证监会、中国证券业协会认可的产品。除金融监管部门明确规定必须事前审批、备案的私募产品外,证券公司在柜台市场发行、销售与转让的私募产品,直接实行事后备案。在柜台市场发行、销售与转让的私募产品应当依法合规,资金投向应当符合法律法规和有关政策规定。

45、根据《刑法》,( )是指依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露,严重损害股东或者其他人利益的行为。

A、违规披露、不披露重要信息

B、诱骗他人买卖证券罪

C、欺诈发行股票、债券罪

D、非法发行股票和公司、企业债券罪

试题答案:A

试题解析:

根据《中华人民共和国刑法》第一百六十一条规定,违规披露、不披露重要信息罪,指依法负有信息披露义务的公司和企业,向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告,或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露,严重损害股东或者其他人利益的行为。A项正确。

诱骗投资者买卖证券、期货合约,是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员,证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员,故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录,诱骗投资者买卖证券、期货合约,造成严重后果的行为。

欺诈发行股票、债券,是指发行人不符合发行条件,以欺骗手段骗取发行注册的行为。情节严重构成犯罪的,以欺诈发行股票、债券罪定罪处罚。

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