2020年证券从业《证券市场基本法律法规》真题汇编（6）

证券从业资格考试入门资格考试设置《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两门科目，2021年证券从业考试拟举办3次，第一次考试时间定于4月份，为了帮助大家更好的复习备考，希赛网的老师特意为广大考生整理了“2020年证券从业《证券市场基本法律法规》真题汇编”，供大家参考练习。更多试题资源，请查看证券从业资格考试题库。

二、组合型选择题：

31、下列符合《证券分析师职业行为准则》行为有（ ）。

I.证券分析师最多同时在两家机构任职

II.证券分析师应当通过个人邮件向特定客户提供尚未发布的证券研究报告内容和观点

III.证券分析师不得担任上市公司董事

IV.证券分析师制作发布证券研究报告内容提供相关服务，应当向客户进行必要的风险提示

A、I、II、III、IV

B、III、IV

C、I、IV

D、II、III

试题答案：B

试题解析：

证券分析师应当通过公司规定的系统平台发布证券研究报告，不得通过短信、个人邮件等方式向特定客户、公司内部部门提供或泄露尚未发布的证券研究报告内容和观点（II错误），不得通过论坛、博客、微博等互联网平台对外提供或泄露尚未发布的证券研究报告内容和观点。证券分析师只能与一家证券公司、证券投资咨询机构签订劳动合同，不得以任何形式同时在两家或两家以上的机构执业（I错误）；证券分析师不得在公司内部或外部兼任有损其独立性与客观性的其他职务，包括担任上市公司的独立董事。

32、根据《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列关于证券公司设立私募基金子公司的说法，正确的有（ ）。

I.私募基金子公司不得从事与私募基金无关的业务

II.每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过一家

III.私募基金子公司各下设基金管理机构的业务范围可以重叠

IV.私募基金子公司下设的特殊目的机构原则上不得再下设任何机构

A、II、IV

B、I、II、III、IV

C、I、III

D、I、II、IV

试题答案：D

试题解析：

私募投资基金子公司总体要求

1、符合法律法规、监管要求、自律规范

私募基金子公司从事私募基金业务，应当符合法律法规、监管要求和《证券公司私募投资基金子公司管理规范》规定。私募基金子公司不得从事与私募基金无关的业务。

2、审慎设立私募基金子公司

证券公司应当突出主业，充分考虑自身发展需要、财务实力和管理能力，审慎设立私募基金子公司。每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过一家。

3.、私募基金业务的基本原则

私募基金子公司开展业务，应当遵循稳健经营、诚实守信、勤勉尽责的原则。

4、建立完善有效的内控机制

证券公司应当建立完善有效的内部控制机制，切实履行母公司的管理责任， 对子公司统一实施管控，增强自我约束能力。

5、合规与风险管理全覆盖

证券公司应当将私募基金子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系，加强对私募基金子公司的资本约束，实现对子公司合规与风险管理全覆盖，防范利益冲突和利益输送。

6、划分业务范围

证券公司应当清晰划分证券公司与私募基金子公司及私募基金子公司与其他子公司之间的业务范围，避免利益冲突和同业竞争。III错误。

33、下列关于证券经纪业务营销人员执业行为管理的说法，正确的有（ ）。

I.证券经纪人可以向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况

II.证券经纪人可以替客户办理账户开立、注销、转移等

III.证券经纪人可以替客户办理证券认购、交易或者资金存取、划转

IV.证券经纪人可以向客户介绍证券投资开户、交易、资金存取等业务

A、I、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、IV

D、II、III

试题答案：C

试题解析：

证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列部分或者全部活动：

（1）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况；I正确

（2）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；III正确

（3）向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、中国证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；

（4）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；

（5）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。

根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得有下列行为：

（1）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；

（2）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；

（3）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；

（4）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；

（5）泄露客户的商业秘密或者个人隐私；

（6）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；

（6）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；

（8）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；

（9）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。

34、沪港通中沪股通可交易的证券品种包括（ ）。

I.上证180指数成分股

II.上证380指数成分股

III.A+H股上市公司的证券交易所上市的A股

IV.上交所上市公司股票风险警示板交易的股票

A、I、II、III

B、I、II、III、IV

C、I、IV

D、II、III、IV

试题答案：A

试题解析：

沪股通股票包括以下范围内的股票：

(1)上证180指数成分股；

(2)上证380指数成分股；

(3)A+H股上市公司的证券交易所上市A股。

在上交所上市公司股票风险警示板交易的股票（即ST、•ST股票和退市整理股票）、以外币报价交易的股票（即B股）和具有上交所认定的其他特殊情形的股票，不纳入沪股通股票。故I、II、III正确，IV错误。

35、在融资融券业务的决策与授权体系下，业务决策机构负责（ ）。

I.制定融资融券业务的基本管理制度

II.制定融资融券业务操作流程

III.制定融资融券合同的标准文本

IV.确定对单一客户和单一证券的授信额度

A、II、IV

B、I、III、IV

C、I、II、IV

D、II、III

试题答案：A

试题解析：

证券公司应当建立融资融券业务的决策与授权体系。融资融券业务的决策与授权体系原则上按照"董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构”的架构设立和运行。

1、董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。I属于董事会的职责。

2、业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率（费率）、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。II、IV正确。

3、业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。III是业务执行部门的职责。

4、分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。

36、根据《反洗钱法》，下列属于洗钱罪上游犯罪的有（ ）。

Ⅰ.毒品犯罪

Ⅱ.抢劫犯罪

Ⅲ.破坏金融管理秩序犯罪

Ⅳ.贪污贿赂犯罪

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

试题答案：C

试题解析：

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》等相关法律法规、部门规章、规范性文件以及行业自律规则等规定采取相关措施的。并不包括抢劫犯罪，Ⅱ错误。

37、下列关于资产管理计划应当终止的情形，正确的有（ ）。

I.发生资产管理合同约定的应当终止的情形

II.集合资产管理计划存续期间持续三个工作日投资者少于2人

III.证券公司被依法撤销资产管理业务资格且在6个月内没有新的管理人承接

IV.资产管理计划存续期届满且不展期

A、I、III、IV

B、II、III

C、I、II、III、IV

D、I、II、IV

试题答案：A

试题解析：

有下列清形之一的，资产管理计划应当终止：

1.资产管理计划存续期届满且不展期。

2.证券公司被依法撤销资产管理业务资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的管理人承接。

3.托管人被依法撤销基金托管资格或者依法解散、被撤销、被宣告破产，且在6个月内没有新的托管人承接。

4.经全体投资者、证券公司和托管人协商一致决定终止的。

5.发生资产管理合同约定的应当终止的清形。

6.集合资产管理计划存续期间，持续5个工作日投资者少于2人。II错误。

7.法律、行政法规及中国证监会规定的其他情形。

证券公司应当自资产管理计划终止之日起5个工作日内报中国证券投资基金业协会备案，并抄报中国证监会相关派出机构。

38、根据《证券公司为期货公司提供投资者适当性服务管理办法》，证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列信息（ ）。

I.受托从事的介绍业务范围

II.客户开户和交易流程、出入金流程等

III.从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片

IV.证券公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式

A、I、II、III、IV

B、III、IV

C、I、II、IV

D、I、II、III

试题答案：D

试题解析：

证券公司提供中间介绍业务的业务规则之一就是应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列信息：

（1）受托从事的介绍业务范围；

（2）从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片；

（3）期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式；IV错误。

（4）客户开户和交易流程、出入金流程；

（5）交易结算结果查询方式；

（6）中国证监会规定的其他信息。

39、根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列说法正确的有（ ）。

I.证券公司董事会应当履行的职责包括审议信息技术战略，确保与本公司的发展战略、风险管理策略、资本实力相一致

II.证券公司应当指定一名熟悉证券、基金业务，具有信息技术相关专业背景、任职经历、履职能力的高级管理人员为首席信息官，由其负责信息技术管理工作

III.证券公司信息技术治理委员会信息技术治理委员会应当由高级管理人员以及合规管理部门、风险管理部门、稽核审计部门、主要业务部门、信息技术管理部门等部门负责人组成

IV.证券公司信息技术治理委员会可聘请外部专业人员担任信息技术治理委员会委员或顾问

A、I、II、III、IV

B、II、III、IV

C、I、II

D、I、III、IV

试题答案：A

试题解析：

证券公司应当指定一名熟悉证券、基金业务，具有信息技术相关专业背景、 任职经历、履职能力的高级管理人员为首席信息官，由其负责信息技术管理工作。

董事会的职责：

证券公司董事会负责审议本公司的信息技术管理目标，对信息技术管理的有效性承担责任，履行下列职责：

1. 审议信息技术战略，确保与本公司的发展战略、风险管理策略、资本实力相一致；

2. 建立信息技术人力和资金保障方案；

3 .评估年度信息技术管理工作的总体效果和效率；

4. 公司章程规定的其他信息技术管理职责。

信息技术治理委员会的职责

证券公司应当在公司管理层下设立信息技术治理委员会或指定专门委员会 （以下统称“信息技术治理委员会”）负责制定信息技术战略并审议下列事项：

1. 信息技术规划，包括但不限于信息技术建设规划、信息安全规划、数据治理规划等；

2. 信息技术投入预算及分配方案；

3. 重要信息系统建设或重大改造立项、重大变更方案；

4. 信息技术应急预案；

5. 使用信息技术手段开展相关业务活动的审查报告以及年度评估报告；

6. 信息技术治理委员会委员提请审议的事项；

7. 其他对信息技术管理产生重大影响的事项。

信息技术治理委员会应当由高级管理人员以及合规管理部门、风险管理部 门、稽核审计部门、主要业务部门、信息技术管理部门等部门负责人组成，可聘请外部专业人员担任信息技术治理委员会委员或顾问。

40、经营机构向普通投资者销售产品应当告知的信息包含（ ）。

I.可能直接导致超过原始本金损失的事项

II.因经营机构的业务或财产状况变化影响客户判断的重要事由

III.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容

IV.投资者适当性匹配意见

A、I、IV

B、II、III、IV

C、II、III

D、I、II、III、IV

试题答案：D

试题解析：

根据《证券期货投资者适当性管理办法》第23条，经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：

（一）可能直接导致本金亏损的事项；

（二）可能直接导致超过原始本金损失的事项；

（三）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；

（四）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；

（五）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；

（六）本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。

综上所述，I、II、III、IV均正确。

41、上市公司申请发行新股时，股东大会应就（ ）做出决议。

I.新股种类及数额

II.新股发行价格

III.新股发行的起止日期

IV.向原有股东发行新股的种类及数额

A、I、II、III

B、I、II、III、IV

C、III、IV

D、I、II、IV

试题答案：B

试题解析：

公司发行新股，股东大会应当对下列事项作出决议：

（1）新股种类及数额；

（2）新股发行价格；

（3）新股发行的起止日期；

（4）向原有股东发行新股的种类及数额。故I、II、III、IV均正确。

42、根据人民银行反洗钱相关规定，下列属于可疑交易后续控制措施的有（ ）。

I.终止业务关系

II.限制客户交易

III.拒绝提供服务

IV.提升客户风险等级

A、II、III、IV

B、I、III、IV

C、I、II、III、IV

D、I、II

试题答案：C

试题解析：

可疑交易后续控制措施包括但不限于：

（1）对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告。

（2）提升客户风险等级，并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》及相关内控制度规定采取相应的控制措施。

（3）经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。

（4）经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。

（5）向相关金融监管部门报告。

（6）向相关侦查机关报案。故选I、II、III、IV。

43、根据《证券公司流动性风险管理指引》下列关于流动性风险管理的说法，正确的有（ ）。

I.证券公司流动性风险管理目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足

II.证券公司流动性风险管理应遵循全面性、审慎性和准确性原则

III.证券公司应建立有效的流动性风险管理组织架构，建立健全有效的考核及问责机制

IV.中国证券业协会通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理

A、I、II、III、IV

B、I、III、IV

C、II、III

D、I、II、IV

试题答案：B

试题解析：

证券公司流动性风险管理的目标，是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。证券公司应建立有效的流动性风险管理组织架构，明确董事会、经理层及其首席风险官、相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立健全有效的考核及问责机制。证券公司应将子公司的流动性风险纳入管理范围，明确子公司流动性风险信息报告的路径、内容、形式、频率和报送范围，并对其流动性风险管理状况进行分析和监督。中国证券业协会通过非现场检查、现场检查等方式对证券公司的流动性风险水平及其管理状况实施自律管理。

证券公司流动性风险管理应遵循的原则：全面性、审慎性和预见性原则。II项错误。全面性原则，是指证券公司流动性风险管理应全面覆盖证券公司各部门、分支机构、子公司，包含所有表内外和境内外业务，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。审慎性原则，是指证券公司应对流动性风险管理各个环节进行严谨、审慎判断，保障公司流动性的安全。预见性原则，是指证券公司应加强资金来源、资金运用规模及期限结构变化方面的预测分析，合理预见各种可能出现的风险，协调公司表内外各项业务发展。

44、下列关于证券公司从事资产管理业务需要遵循的原则有（ ）。

I.自愿

II.公开

III.客户利益与公司利益双赢

IV.公平

A、II、III

B、I、IV

C、I、II、IV

D、II、III、IV

试题答案：B

试题解析：

根据中国证监会《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》等规定，证券公司从事资产管理业务应当遵守以下要求：

（一）业务资质

证券公司从事私募资产管理业务，应当依法经中国证监会批准。中国证监会及其派出机构依据法律、行政法规等规定，对证券公司私募资产管理业务实施监督管理。

（二） 审慎经营

证券公司应当遵守审慎经营规则，制定科学合理的投资策略和风险管理制度，有效防范和控制风险，确保业务开展与资本实力、管理能力及风险控制水平相适应。

（三） 客户利益至上、勤勉尽责

证券公司从事私募资产管理业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用和客户利益至上原则，恪尽职守，谨慎勤勉，维护投资者合法权益，服务实体经济，不得损害利益、社会共同利益和他人合法权益。故I、IV正确，II、III错误。

（四） 业务隔离

45、财务顾问及其财务顾问主办人出现下列（ ）情形之一的，中国证监会对其采取监管谈话等监管措施。

I.内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的

II.未按照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定发表专业意见的

III.在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织，协调义务，申报文件制作质量低下的

IV.未依法履行持续督导义务

A、I、II、IV

B、I、II、III、IV

C、III、IV

D、I、II、III

试题答案：B

试题解析：

根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第39条，财务顾问及其财务顾问主办人出现下列情形之一的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施：

（一）内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的；

（二）未按照本办法规定发表专业意见的；

（三）在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的；

（四）未依法履行持续督导义务的；

（五）未按照本办法的规定向中国证监会报告或者公告的；

（六）违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺的；

（七）违反保密制度或者未履行保密责任的；

（八）采取不正当竞争手段进行恶性竞争的；

（九）唆使、协助或者伙同委托人干扰中国证监会审核工作的；

（十）中国证监会认定的其他情形。

责令改正的，财务顾问及其财务顾问主办人在改正期间，或者按照要求完成整改并经中国证监会验收合格之前，不得接受新的上市公司并购重组财务顾问业务。综上所述，I、II、III、IV均符合要求。

46、下列关于背信运用受托财产的说法，正确的有（ ）。

I.证券交易所可能成为背信运用受托财产罪的犯罪主体

II.商业银行不可能成为背信运用受托财产罪的犯罪主体

III.背信运用受托财产罪的主观方面只能是故意，过失不构成本罪

IV.背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权利

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、I、III、IV

D、II、III

试题答案：C

试题解析：

背信运用受托财产，是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。

背信运用受托财产罪的犯罪构成：

主体：该罪的主体是特殊主体，为商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构。II错误。

主观方面：该罪的主观方面只能是故意，过失不构成本罪。

客体：该罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益。

客观方面：该罪的客观方面表现为金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。

47、关于证券经营机构违反投资者适当性管理规定的监管措施，下列说法正确的有（ ）。

I.《证券期货投资者适当性管理办法》本着有权利必有追责的原则，针对投资者适当性管理办法制定相应的违规罚则

II.经营机构从业人员违反相关法律法规和《证券期货投资者适当性管理办法》规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取市场禁入措施

III.证券经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》，可以采取的监管措施包括责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等

IV.《证券期货投资者适当性管理办法》要求自律机构通过检查督促，确保经营机构合法经营，可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施

A、I、II、III

B、II、III、IV

C、I、IV

D、II、III

试题答案：D

试题解析：

《证券期货投资者适当性管理办法》本着有义务必有追责的原则，针对每一项义务都制定了相应的违规罚则，要求监管自律机构通过检查督促，采取监督管理措施、行政处罚和市场禁入措施等方式，确保经营机构自觉落实适当性义务。I项错误，应为“有义务必有追责”的原则。

《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条至第四十二条具体规定了经营机构违反适当性管理规定时应当采取的监管措施，包括但不限于：

(1) 经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定的，中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员， 采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。IV项错误

(2) 证券公司、期货公司违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定， 存在较大风险或者风险隐患的，中国证监会及其派出机构可以按照《证券公司监督管理条例》第七十条、《期货交易管理条例》第五十五条的规定，采取监督管理措施。

(3) 违反《证券期货投资者适当性管理办法》相关规定，存在向投资者销售产品或提供服务时未了解投资者信息，未合理划分产品或服务的风险等级，在投资者坚持购买风险等级高于其承受能力的产品时未尽到相关职责及注意义务， 未在情况变化时主动调整投资者分类、产品或者服务分级及适当性匹配意见，向投资者销售、提供了禁止销售的产品或提供的服务，在销售产品或提供服务前未告知相关信息或提供了虚假信息等情形时，按照《证券投资基金法》第一百三十七条、《证券公司监督管理条例》第八十四条、《期货交易管理条例》第六十七条予以处理。

48、以下不属于证券公司开展证券经纪业务适用的法律法规、部门规章及规范性文件的有（ ）。

I.《证券公司融资融券业务管理办法》

II.《证券公司监督管理条例》

III.《内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定》

IV.《证券投资顾问业务暂行规定》

A、I、II、IV

B、I、II、III、IV

C、I、IV

D、II、III

试题答案：C

试题解析：

《证券法》和《证券公司监督管理条例》是中国证监会等监管机构制定证券经纪业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据。除上述法律及行政法规外，证券公司经纪业务涉及的主要部门规章及规范性文件包括《客户交易结算资金管理办法》《证券登记结算管理办法》《关于加强证券经纪业务管理的规定》《证券经纪人管理暂行规定》《中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）》《证券公司开立客户账户规范》《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》《中国证券登记结算有限责任公司证券账户非现场开户实施暂行办法》《内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定》等，对证券经纪业务进行了具体要求。《证券公司融资融券业务管理办法》是融资融券法规概述的内容，《证券投资顾问业务暂行规定》是投资咨询业务法规概述的内容，故选I、IV。

49、证券公司在柜台市场开展业务，下列做法符合投资者适当性管理办法相关规定的是（ ）。

I.证券公司按照法律法规，行业自律规则等建立投资者适当性管理办法

II.证券公司在进行柜台交易前，了解投资者的身份、财产与收入状况、信用状况、投资经验、风险承受能力等情况

III.证券公司采取措施确保在柜台市场交易的私募产品持有人数量符合相关规定，并要求私募产品发行人承诺私募产品的持有人数量符合相关规定

IV.证券公司进行金融衍生品柜台交易，向非金融机构投资者充分披露其与基础金融资产发行人等相关当事人之间存在的关联关系

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、III、IV

D、I、II、III

试题答案：A

试题解析：

证券公司在柜台市场开展业务，应当按照法律、行政法规、中国证监会规定、行业自律规则等建立投资者适当性管理制度，做好投资者准入、投资者教育等工作，不得诱导投资者参与与其风险承受能力不相适应的交易。

1、了解客户。参与柜台交易的投资者应当是合格投资者。证券公司在进行柜台交易前，应当采取有效措施了解投资者的身份、财产与收入状况、信用状况、金融知识、投资经验、风险承受能力等情况。证券公司进行基础金融产品柜台交易，应当遵守销售、交易基础金融产品的有关规定。

2、风险揭示。证券公司进行金融衍生产品柜台交易，应当向非金融机构投资者客观、全面地介绍该项交易的性质、风险收益特征及相关基础金融资产的状况，充分披露其与基础金融资产发行人等相关当事人之间是否存在关联关系等可能影响投资者决策的信息。

3.私募产品持有人数量管理。证券公司应当采取有效措施确保在柜台市场交易的私募产品持有人数量符合相关规定，并要求私募产品发行人承诺私募产品的持有人数量符合相关规定。《证券投资基金法》规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

综上所述，I、II、III、IV均正确。

50、《股票质押回购交易业务协议》应当明确约定融入方融入资金不得直接或间接用于（ ）。

Ⅰ.实体经济生产经营

Ⅱ.新股申购

Ⅲ.通过竞价交易买入上市交易的股票

Ⅳ.投资于被列入相关部委发布的淘汰类产业目录

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：C

试题解析：

证券公司应当建立健全融入方资质审查制度，对融入方进行尽职调查，调查内容包括融入方的身份、财务状况、经营状况、信用状况、担保状况、融资投向、风险承受能力等。融入方不得为金融机构或者从事贷款、私募证券投资或私募股权投资、个人借贷等业务的其他机构，或者前述机构发行的产品。符合一定政策支持的创业投资基金及其他上交所认可的情形除外。证券公司及其资产管理子公司管理的公开募集集合资产管理计划不得作为融出方参与股票质押回购。《业务协议》应应明确约定融入方融入资金存放于其在证券公司指定银行开立的专用账户，并用于实体经济生产经营，不得直接或者间接用于下列用途：投资于被列人相关部委发布的淘汰类产业目录，或者违反宏观调控政策、环境保护政策的项目；进行新股申购；通过竞价交易或者大宗交易方式买入上市交易的股票；法律法规、中国证监会相关部门规章和规范性文件禁止的其他用途。故Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ符合要求。