2020年证券从业《金融市场基础知识》真题汇编（5）

证券从业资格考试入门资格考试设置《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两门科目，2021年证券从业考试拟举办3次，第一次考试时间定于4月份，为了帮助大家更好的复习备考，希赛网的老师特意为广大考生整理了“2020年证券从业《金融市场基础知识》真题汇编”，供大家参考练习。更多试题资源，请查看证券从业资格考试题库。

一.下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

31、基金投资管理中，基金管理人通常建立一套完整的合规风险控制体系与制度，其涉及的机构或部门主要有（ ）。

Ⅰ风险管理委员会

Ⅱ风险控制部门

Ⅲ合规管理部门

Ⅳ监察稽核部门

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

试题答案：C

32、—般来说，权证的标的物可以有（ ）。

Ⅰ.外币

Ⅱ.指数

Ⅲ.债券

Ⅳ.单一股票或一篮子股票

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：B

33、下列关于风险和收益组合的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ、任何金融产品都服从风险和收益的二元结构

Ⅱ、风险是与收益相匹配的

Ⅲ、风险是收益的来源

Ⅳ、投资是以风险换收益

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：D

34、关于股票的票面价值，下列说法错误的是（ ）。

Ⅰ.股票的票面价值又称面值，即股票交易时的价格

Ⅱ.发行价格高于票面价值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行的股份所得的溢价款列为公司资本公积金

Ⅲ.如果以票面价值作为发行价，称为平价发行

Ⅳ.股票的票面价值在初次发行时没有参考意义

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：B

35、关于金融期权与金融期货进行风险管理，下列说法错误的有（ ）。

Ⅰ、金融期权与金融期货都是人们常用的风险管理工具，它们的作用与效果基本相同

Ⅱ、人们利用金融期货进行套期保值，在避兔价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益

Ⅲ、金融期权是比金融期货更有利的一种风险管理工具

Ⅳ、在现实的风险管理活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

试题答案：C

36、关于中国证监会的主要职责，下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ制定有关证券基金监督管理的规章、规则，并行使审批，核准或者注册权

Ⅱ指导和监督基金行业协会的活动

Ⅲ组织行业交流，推动行业创新

Ⅳ督检查基金信息的披露情况

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

试题答案：A

37、基金合同是约定（ ）权利义务关系的基本法律文件。

Ⅰ、基金管理人

Ⅱ、基金份额持有人

Ⅲ、基金托管人

Ⅳ、基金销售人

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：B

38、下列关于上海证券交易所权证交易的说法，错误的有（ ）。

Ⅰ个人投资者申请开户前30个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可余额（不含融资融券交易融入的证券和资金）合计不低于人民币50万元

Ⅱ期权交易做市商分为主做市商和辅助做市商

Ⅲ投资者单日买入开仓限额为总持仓限额的3倍

Ⅳ普通机构投资者申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含融资融券交易融入的证券和资金）合计不低于人民币50万元

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

试题答案：A

40、下列关于资产证券化的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ、资产证券交易中的证券一般通过对现金流的分割和组合，设计出不同档级的证券

Ⅱ、不同档级的证券具有不同的优次偿付次序，以“熨平”现金流的波动

Ⅲ、由于组成资产池的是劣质资产，因此尽管有信用增级，所发行的证券风险通常很高

Ⅳ、资产支持证券收益相对较高，并且在二级市场上具有较高的流动性

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

试题答案：D

41、大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关（ ）等情况，以便交易所判断大户交易风险状况的风险控制制度。

Ⅰ、开户

Ⅱ、交易

Ⅲ、资金来源

Ⅳ、交易来源

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：B

42、关于开放式基金，下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ、开放式基金份额的赎回价格依据赎回日基金份额净浄值减去有关费用计算

Ⅱ、开放式基金份额的申购价格依据申购前一日基金份额净值加、减有关费用计算

Ⅲ、投资者在申购货币基金时，按固定价格进行申购

Ⅳ、开放式基金的申购可以通过证券公司办理

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

试题答案：B

43、根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为有一定收益的公益性项目发行的约定一定期限为主要以（ ）还本付息的政府债券。

Ⅰ、政府性基金

Ⅱ、地方金融性机构收入

Ⅲ、专项收入

Ⅳ、中央政府收入

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：A

44、商业银行发行混合债券应该具备的条件有（ ）。

Ⅰ核心资本充足率不低于3%，最近3年连续盈利

Ⅱ具备良好的公司治理机制

Ⅲ贷款损失准备计提充足

Ⅳ最近3年没有重大违法违规行为

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

试题答案：A

45、下列关于金融债券发行的操作要求的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式

Ⅱ商业银行、财务公司、金融租赁公司发行金融债券没有强制性担保要求

Ⅲ发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行

Ⅳ发行人未能在规定期限内完成发行的，原金融债券发行核准文件自动失效，发行人不得继续发行本期金融债券

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：C

46、下列关于交易所交易基金（ETF）的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的基金运作方式

Ⅱ结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点

Ⅲ基金份额可以在交易所级市场卖出

Ⅳ基金份额可以在商业银行申购赎回

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：A

47、根据《证券投资基金法》的规定，下列关于基金资产估值的责任人及其义务的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ基金资产估值的责任人是基金管理人

Ⅱ基金托管人对基金管理人的估值及净值计算结果负有复核义务责任

Ⅲ基金管理公司应根据法规履行与基金估值有关的披露义务

Ⅳ基金托管人在复核、审査基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

试题答案：B

48、影响债券现金流的因素包括（ ）。

Ⅰ债券的税收待遇

Ⅱ计付息间隔

Ⅲ债券的嵌入式期权条款

Ⅳ票面利率

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：A

49、MBS是基于房地产抵押贷款的证券化产品，可以进一步细分为（ ）。

ⅠRMBS

ⅡCMBS

ⅢCDO

ⅣABS

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ

试题答案：D

50、债券信用评级的主要内容有(     ) 。

I.企业素质、经营能力、获利能力

II.发展前景、履约情况、募集资金投向

III.偿债能力、履约情况、发展前景

IV.公司治理、偿债意愿、市场估值

A、I、II

B、II、IV

C、I、II、IV

D、I、III

试题答案：D

50、可转换公司债券的双重选择权特征是指（    ）。

Ⅰ、投资者可自行选择是否转股

Ⅱ、发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

Ⅲ、投资者可自行选择是否修正转股价

Ⅳ、发行人可自行选择是否修正利率

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ 

D、Ⅰ、Ⅱ

试题答案：D

51、下列有关优先股票的说法中，正确的有（   ） 。

Ⅰ.优先股的股息率一般在发行时事先固定

Ⅱ.优先股兼有债券的特点

Ⅲ.相对于普通股的权利，优先股股东的权利都是优先的

Ⅳ.优先股和普通股一样，拥有对公司的所有权

A、Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

试题答案：C

55、基金投资的外部风险包括（ ）。

Ⅰ.市场风险

Ⅱ.操作风险

Ⅲ.信用风险

IV.政策风险

A、Ⅰ、Ⅲ、IV

B、Ⅰ、II、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、II、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：A