证券金融市场基础知识考试知识点：证券市场主体（6）

很多考生在备考证券行业专业人员水平评价测试，希赛小编为大家整理了证券金融市场基础知识考试知识点：证券市场主体（6），希望对大家备考证券金融市场基础知识有帮助。

21. 在我国，社保基金主要由社会保险基金（五险）和社会保障基金两部分组成。

社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。企业年金，是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。

22. 个人投资者，是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资主体，具有分散性和流动性。个人投资者的特点：资金规模有限、专业知识相对匮乏、投资行为具有随意性、分散性和短期性、投资的灵活性。个人投资者的风险特征：风险偏好、风险认知度、实际风险承受能力。不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将其区分为风险偏好型、风险中立型和风险规避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

23. 投资适当性：要求就是“将适当的产品推荐给适当的投资者”。

适当性义务：一是以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务；二是以判断产品风险等级为目标的产品分级义务；三是以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务。

24. 证券公司，是指依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是“投资银行”，英国则称为“商人银行”。以德国为代表的一些国家实行银行业与证券业混业经营，通常由银行设立公司从事证券业务经营。日本等一些国家和我国一样，将专营证券业务的金融机构称为证券公司。

25. 第三阶段：《证券法》颁布及第二次综合治理（1998-2007年）。根据《证券法》的规定，国务院证券监督管理机构，即中国证监会，依法对全国证券市场实行集中统一的监督管理，并实行证券业和保险业、银行业、信托业分业经营，分业管理。