基金从业资格证和证券从业资格证互认是哪条政策？

在金融行业，基金从业和证券从业资格证是两大基础准入凭证。不少想跨领域发展的考生疑惑：“考了其中一个证，另一个能免考吗？”其实，两大协会早有明确互认政策，为从业者搭建了跨行业的“便捷桥”。这篇指南就拆解互认的政策依据、具体规则和注意事项，帮你少走弯路。

一、互认政策来源：两大协会的明确规定

基金与证券从业资格的互认并非“口头福利”，而是有明确的政策支撑，核心依据来自两大行业协会的管理规则：

 - 基金端：中国证券投资基金业协会2022年发布的《基金从业人员资格管理办法》及配套规则，明确了证券从业者免考基金科目的条件。

 - 证券端：中国证券业协会近年更新的《证券公司董事、监事、高级管理人员及从业人员管理规则》，规定了基金从业者免考证券科目的细则。

简单来说，这是监管层为促进金融人才跨行业流动，减少重复考试负担推出的便民政策。

二、双向互认规则：谁能免考？免哪科？

互认是“双向福利”，证券从业者考基金可免科，基金从业者考证券也能免科，但具体要求不同，需精准对应。

1、证券从业者考基金：免两科，只考一科

如果你已通过证券从业资格考试（任一科目），或已在证券业完成从业人员登记，想考基金从业资格时，无需考全部科目，仅需通过基金科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》，即可申请基金从业资格。

这是最常见的互认场景，比如证券经纪人想转做基金销售，只需专攻法规科目即可，省去了重复学习金融基础知识的麻烦。

2、基金从业者考证券：免《金融市场基础知识》

若你已通过基金从业资格考试（任一科目），报考证券从业资格时，可直接免考《金融市场基础知识》科目，只需考《证券市场基本法律法规》一科即可拿证。

本质上，基金从业的《证券投资基金基础知识》与证券从业的《金融市场基础知识》内容高度重合，互认政策避免了知识点的重复考核。

三、申请关键：3个核心注意事项别踩坑

符合免考条件不代表“躺拿证”，申请过程中这几点必须注意，否则可能白费功夫。

1、互认仅限“在职或准在职人员”

政策仅针对已入职金融机构（如证券公司、基金公司）的从业人员，或已通过机构登记的准从业人员。在校学生、未就业的社会考生无法享受免考，仍需考全科目。

2、资格注册需“机构代办”

和单独考证一样，通过互认获得的资格也需由所在机构办理注册。个人无法直接向协会申请，需由机构的“资格管理员”在从业人员管理平台提交申请，附上你的成绩证明、在职证明等材料。

3、单科成绩有4年有效期

通过的免考科目替代成绩无期限，但需考的科目（如基金科目一）成绩有效期为4年。需在4年内通过机构完成资格注册，否则成绩失效，需重新考试。

总之，互认政策是金融从业者的“减负福利”，但并非“无门槛绿灯”。想跨领域发展的考生，可先核对自身资质，利用政策减少备考压力，但务必记得通过合规机构完成最终注册，才能让资格真正生效。